О секретах Чарли Мангера, знаменитого инвестора и ближайшего друга Уоррена Баффета, рассказал Брэндон ван дер Колк, автор YouTube-канала «New Money».
Чарли Мангер не раз говорил, что добиться успеха в области инвестирования ему помогли не выдающийся интеллект или сверхспособности, а простое следование психологическим трюкам и моделям, благодаря чему великому инвестору удавалось избегать фатальных ошибок. Сегодня мы о них и поговорим.
1. Меняйте угол зрения
Одна из ключевых характеристик успеха, по мнению Мангера, заключается в умении развить инверсионное мышление, то есть научиться переворачивать задачу с ног на голову с целью взглянуть на нее под другим углом.
«Однажды, находясь на службе в авиационном корпусе, я выполнял функции синоптика. Работа синоптиком в авиационном корпусе похожа на работу врача, который читает рентгеновские снимки. Это довольно одинокая работа. Ты находишься в ангаре посреди ночи, рисуешь карты погоды, почти не общаешься со своими товарищами. Но я понимал, что те, для которых я составлял прогнозы погоды, были такими же людьми, настоящими пилотами», – делится опытом Мангер.
Для того чтобы улучшить качество своей работы, однажды Мангер задал себе следующий вопрос: «Как я могу убить этих пилотов?». Согласны, звучит странно, но в этом и заключается суть инверсионного мышления.
«Я задался таким вопросом, чтобы в итоге понять, как лучше всего избежать ошибок. Я выяснил для себя, что пилот погибнет в том случае, если самолет обледенеет или же иссякнет топливо, прежде чем самолет успеет приземлиться, из-за того, что посадочная полоса будет заполнена водой. Впредь я старался следить за тем, чтобы всеми способами избегать развития ситуации по этим двум сценариям», – отметил Мангер.
Метод инверсионного мышления пригодится и в инвестировании. Часто мы думаем о том, как найти компанию-победителя. А вы пробовали в первую очередь искать компанию, которая не станет лузером? Ведь, в конце концов, главное правило инвестирования не терять деньги.
Конечно, важно понимать, почему акция покажет отличную динамику в будущем. Но при этом не менее важно задаваться вопросом о том, почему акция может начать падать. Поэтому, когда в следующий раз кто-то начнет говорить неприятные вещи о компании, которая вам нравится, поблагодарите этого человека за то, что он помогает вам взглянуть на ситуацию под другим углом.
2. Знайте границы своей компетенции
«В моем понимании скромность – это умение четко понимать границы своей компетенции и не выходить за них. Я в этом очень хорош. Часто меня спрашивают, почему Berkshire показывает столь впечатляющие результаты. И я отвечаю: секрет в том, что Уоррен и я четко понимаем границы своих знаний», – объясняет Чарли Мангер.
«Если честно, я бы более охотно имел дело с человеком с IQ в 130, который считает, что на самом деле значение равно 125, чем с тем, IQ которого составляет 180, но он уверен, что на самом деле 200», – добавил он.
Принцип четкого понимания границ своей компетенции полезен в инвестировании. Чтобы совершать выгодные сделки и получать большую доходность, вам необязательно быть экспертом сразу во всем, но некоторые аспекты необходимо знать назубок. Важнее хорошо разбираться в малом, чем поверхностно, но во многом.
«Если у вас болит живот, и вы идете к хирургу, вам нужен специалист, который хорошо разбирается в проблемах со внутренними органами. Разбирается ли он в политике, вам просто все равно», – отметил Мангер.
3. Концентрируйтесь на долгосроке
«На моем веку акции Berkshire три раза падали на 50%, но меня это не беспокоит. Это абсолютно нормально. Иногда вы выигрываете, иногда проигрываете. Это просто часть игры», – объясняет Мангер.
Если вы относите себя к долгосрочным инвесторам, не позволяйте рыночной волатильности выбить вас из колеи. Если вы не готовы смириться с тем фактом, что иногда акции падают, просто не инвестируйте на фондовом рынке, советует Мангер.
4. Не усложняйте
«Мы с Уорреном предпочитаем инвестировать в сильные, качественные и понятные по своей сути бизнесы, управлять которыми сможет любой идиот. Но мы также хотим, чтобы у этого простого качественного бизнеса был грамотный управленец. Нас очень радует, когда мы находим замечательный бизнес с замечательной управленческой командой», – говорит Мангер.
Конечно, грамотный топ-менеджмент большая часть успеха любой компании. Но выбирая между качественным бизнесом со слабым управленцем и некачественным бизнесом с сильным управленцем, Уоррен Баффет и Чарли Мангер всегда отдают предпочтение первому. Ставка на понятный, здоровый и конкурентоспособный бизнес ключ к успеху в инвестициях.
5. Читайте как можно больше
«Я не верю в то, что любого юнца, любящего читать, можно превратить в миллиардера. Но привычка много читать помогла мне добиться успеха. Если вы занимаетесь самообразованием, нет ничего более полезного, чем чтение. Люди, которые много читают, обладают огромным преимуществом перед остальными», – отметил Мангер.
Баффет и Мангер большие фанаты чтения. Но секрет успеха заключается не в самом факте чтения, а в непрерывном обучении. К сожалению, многие люди, закончившие университет, считают, что они достигли пика в своем образовании.
Тем не менее общей характеристикой самых успешных из нас является постоянное желание учиться новому и совершенствовать свои навыки на протяжении всей жизни. Необязательно проводить все время за чтением книг: существуют самые разные подкасты, курсы аудиокниги, интервью и так далее.
Источник: видео «Charlie Munger: The 5 Investing Tricks That Made Him a Billionaire»
Топ-8 ETF для инвестиций на долгосрок
На какие ETF обратить внимание инвесторам, рассказал Брайан, автор YouTube-канала «BWB – Business With Brian».