На какие ETF обратить внимание инвесторам, рассказал Брайан, автор YouTube-канала «BWB – Business With Brian».
1. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)
Уникальность этого ETF заключается в том, что он является равновзвешенным, то есть каждая компания занимает одинаковую долю в фонде. Для этого фонд ребалансируется каждый квартал. Смысл равновзвешенных ETF заключается в том, чтобы максимизировать диверсификацию и, по сути, снизить риск, не складывая все яйца в одну корзину.
«Во многих ETF Apple является активом номер один, и часто доля этой компании составляет 10% или более от общего объема фонда. Не поймите меня неправильно, я люблю Apple так же, как и остальных игроков, но если бы она когда-нибудь сильно упала, то убытки получили бы многие инвесторы», – объясняет автор BWB.
Что касается финансовых показателей, то сейчас RSP торгуется на отметке $151,42, а доходность с начала года находится на уровне 7%. Годовая доходность составляет чуть более 13%, средняя годовая доходность за пять лет 10%, а за десять лет чуть более 11%.
Одним из лучших преимуществ этого фонда является то, что коэффициент расходов равен всего 0,2%. Это означает, что на каждые $10 тысяч инвестиций расход составляет $20 долларов.
Если посмотреть на секторы этого фонда, то можно увидеть, что их состав отличается от большинства ETF просто потому, что они одинаково взвешены. Именно поэтому промышленный сектор занимает более 15%, а ИТ-сектор чуть меньше 13%.
«В целом мне нравится диверсификация и низкий коэффициент расходов этого фонда. Однако недостатком является то, что его доходность ниже, чем у большинства других фондов, по крайней мере, в краткосрочной перспективе», – подытожил Брайан.
2. Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF (VTI)
Поскольку VTI является фондом на индекс общего рынка, в нем представлено более 3500 компаний, относящихся к самым разным отраслям. Это роднит его с предыдущим ETF, который ориентирован на разнообразие и минимизацию риска. Но в данном случае диверсификация достигается за счет широкого инвестирования в акции крупных, средних и мелких компаний, включая компании, ориентированные на стоимость и рост.
«Это своего рода американский плавильный котел ETF, обеспечивающий очень широкую экспозицию. Не стоит удивляться тому, что самой крупной компанией является Apple, но, по крайней мере, ее доля не превышает 10%», – отметил Брайан.
Что касается динамики, то сейчас VTI торгуется по цене $221,97, а динамика с начала года находится на уровне 16,18%. Годовая доходность составляет чуть более 18%, средняя годовая доходность за пять лет 11,3%, а за десять лет чуть более 12%. Коэффициент расходов составляет всего 0,03%, то есть на каждые $10 тысяч инвестиций приходится всего $3.
3. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
«Я должен был включить в список один из самых эффективных дивидендных ETF, потому что он дополняет портфель любого человека, предоставляя дополнительную возможность получения дивидендов. Мне нравится, что при отборе компаний используются фундаментальные показатели, такие как отношение денежного потока к долгу, окупаемость инвестиций, дивидендная доходность и, конечно же, темпы роста», – поделился мнением эксперт.
Целю этого ETF является инвестирование только в компании с 10-летней историей стабильных выплат дивидендов. При этом в составе фонда обязательно должны быть здоровые высококачественные компании. Как правило, критерии отбора компаний для данного фонда полностью исключают REIT.
Кроме того, ни один сектор не может превышать 25% от общего объема фонда. Если посмотреть на ведущие сектора, то фонд в большей степени ориентирован на медицинские технологии, финансы и потребительские товары. А десятка крупнейших компаний в составе фонда довольно сильно отличается от других ETF на сегодняшний день из-за дивидендного компонента. Но это по-прежнему высококачественные компании, такие как Verizon, UPS, Pepsi и Coca-Cola.
На сегодняшний день SCHD торгуется по цене $74,35, а доходность с начала года находится на уровне 3,24%. Годовая доходность составляет около 3%, средняя годовая доходность за пять лет 11,24%, а за десять лет чуть более 11%. Приятно отметить, что и коэффициент расходов невероятно низок, всего 0,06% (то есть всего $6 на каждые $10 тысяч инвестиций).
Доходность по дивидендам составляет 3,58%. И здесь необходимо учитывать, что общая доходность предполагает реинвестирование дивидендов. Если вам понадобится, вы можете забрать дивидендную выплату, если захотите. Но независимо от вашего выбора вам придется заплатить налоги со всех дивидендов в том году, когда они были получены.
4. Invesco QQQ ETF (QQQ)
Следующий фонд Invesco QQQ Trust, отслеживающий индекс Nasdaq 100, который представляет собой 100 крупнейших компаний, в значительной степени ориентированных на технологии и инновации.
Если посмотреть на 10 крупнейших компаний фонда, то можно увидеть, что они похожи на топ компаний большинства высокотехнологичных ETF: в первую десятку входят Apple, Microsoft, Nvidia, Tesla и Alphabet. Этот ETF сильно отличается от первых нескольких, описанных выше, поскольку он совсем не отличается разнообразием. Но зато он является быстрорастущим, поскольку ориентирован на высокотехнологичные компании.
Сегодня QQQ торгуется по 367,91, а прирост с начала года находится на уровне более 39%. Годовая доходность составляет 25%, средняя годовая доходность за пять лет более 16%, а за десять лет 18,63%. Коэффициент расходов составляет 0,2%, то есть $20 на каждые $10 тысяч.
«Мне часто говорят: "Эй, я не могу инвестировать в эти акции или ETF, потому что они слишком дороги для меня". Что ж, в зависимости от брокера, вам не обязательно покупать акции или ETF в виде полной акции. Вы можете купить дробные акции», – отметил Брайан.
«Мне очень нравится этот фонд, он демонстрирует отличные результаты на протяжении многих лет. А с учетом бурного развития искусственного интеллекта я ожидаю, что подобные фонды проявят себя очень хорошо в течение следующего десятилетия», – подытожил он.
5. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Данный фонд похож на RSP, но, в отличие от этого ETF, он не является равновзвешенным. VOO следует за динамикой S&P 500. Речь идет о 500 крупнейших компаниях, то есть об игроках с большой капитализацией, которые существуют уже достаточно давно.
На данный момент VOO торгуется по цене 409,55. Доходность с начала года находится на уровне более 16%. Годовая доходность составляет более 19%, средняя годовая доходность за пять лет более 12%, а за десять лет 12,82%. При всех этих показателях коэффициент расходов составляет всего 0,03%, или $3 на $10 тысяч инвестиций.
«Для меня этот фонд является основополагающим, и его имеет смысл иметь в своем портфеле практически всем. Ничего плохого сказать о нем нельзя. У него отличные показатели и низкий коэффициент расходов», – поделился мнением Брайан.
6. Vanguard Information Technology ETF (VGT)
Стратегия VGT заключается в том, чтобы как можно точнее отслеживать динамику индекса MSCI US Information Technology Index. Фонд владеет всеми акциями, входящими в индекс, в одинаковых пропорциях. Если нормативные ограничения не позволяют полностью повторить индекс, фонд использует разновидность стратегии выборки, пытаясь приблизиться к основным характеристикам индекса.
Отраслевой фокус VGT – сектор информационных технологий. В этот сектор входят компании, разрабатывающие и продающие аппаратное и программное обеспечение, а также сервисы, связанные с компьютерами, телекоммуникациями и интернетом. А если перейти к анализу акций, то в фонде много Apple и Microsoft. Но приятно видеть и других игроков, таких как Oracle, AMD, Adobe и Salesforce.
На сегодняшний день VGT торгуется по цене $426,05. Прирост с начала года находится на уровне более 39%. Годовая доходность составляет более 36%, средняя годовая доходность за пять лет 20%, а за десять лет почти 21%.
«Вот это да. Этот фонд демонстрирует отличные результаты в долгосрочной перспективе, а коэффициент расходов составляет всего 0,1%, или $10 на $10 тысяч. На мой взгляд, это еще один не вызывающий сомнений ETF, который является относительно популярным, и многие из вас, вероятно, уже держат его в портфеле. Но если это не так, я настоятельно рекомендую вам обратить на него внимание», – отметил Брайан.
7. Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)
Фонд отслеживает динамику индекса S&P Global Dividend Growers Index.
Это международный фонд, позволяющий избежать колебаний рынка, которые затрагивают только США. Многие инвесторы стараются включить в свой портфель данный фонд с целью дополнительной диверсификации.
Если посмотреть на регионы, в которых размещены средства фонда, то 75% приходится на Европу и Тихоокеанский регион. Для справки: в Тихоокеанский регион входят такие страны, как Япония и Новая Зеландия.
Если посмотреть на компании, в которые инвестируются активы фонда, то можно увидеть сочетание как довольно популярных, так и необычных наименований, например, Sony, Nestle, SAP, Novo Nordisk и Novartis.
На сегодняшний день ETF торгуется по цене $75,14, его рост с начала года составляет более 9%. Динамика за год составляет 11%, средняя доходность за год в течение последних пяти лет более 6%.
Коэффициент расходов составляет 0,15%, а дивидендная доходность – около 2,5%. Следует отметить, что инвесторы покупают данный фонд не в расчете на безудержный рост. Он предназначен для получения стабильной доходности в разных рыночных условиях. Выплата фондом дивидендов придает ему дополнительную привлекательность.
8. VanX Semiconductor (SMH)
Данный фонд, как и предыдущие, является пассивным. Динамика фонда следует за индексом Semiconductor Sector (индекс сектора полупроводников). Политика фонда предполагает, что активы инвестируются в акции компаний, входящих в отслеживаемый индекс, примерно в тех же долях, в которых они входят в индекс.
Для справки: полупроводники – это основные элементы всех электронных устройств, которые у нас есть. Речь может идти о процессорах, графических процессорах или просто транзисторах.
«Есть ли спрос на высокопроизводительную электронику? Я думаю, что он будет только расти. В связи с этим мне приходит в голову вопрос, и я сейчас говорю совершенно серьезно, в каком возрасте разрешить своей дочери приобрести первый мобильный телефон?» – задается вопросом эксперт.
Теперь вернемся к десятке крупнейших позиций фонда. Этот фонд отличается от всех остальных уникальным составом компаний, среди которых ASML Holdings, TI, Intel, AMD, Broadcom, а также некоторые более крупные компании, такие как Nvidia и TSMC.
В настоящее время бумаги фонда SMH торгуются по цене $150,30. Фонд демонстрирует рост более чем на 46% с начала года, на 45% в годовом исчислении. Среднегодовая доходность за последние пять и десять лет 24%.
Этот фонд также имеет один из самых высоких коэффициентов расходов – 0,35%, или $35 на $10 тысяч. При этом на фоне 10-летней доходности фонда, которая в среднем составляет более 24% за год, указанный коэффициент расходов не кажется таким уж высоким.
«Это прекрасный фонд, который не пользуется большой популярностью. Я думаю, что для пополнения вашего портфеля с точки зрения роста это хороший вариант», – отметил Брайан.
Источник: видео «8 Best ETF to Buy and Hold Forever – This is a Millionaire's Portfolio»
Почему российские компании не выходят на IPO
Барьеры выхода на IPO и меры господдержки частных компаний обсудили эксперты на вебинаре «От стартапа до IPO: привлечение финансирования для компаний малой капитализации».
Мероприятие провели центр образования и экспертизы ассоциации «НП РТС» и СПБ биржа при поддержке инвестиционной платформы Rounds.