В то время как многие обсуждают достаточно сложный мир криптовалют, президент России Владимир Путин заявил, что страна обладает определенными конкурентными преимуществами в майнинге. В свете последних событий, связанных с серьезными финансовыми санкциями, возможно, следует задуматься о том, чтобы воспользоваться этими преимуществами.
Путин затронул данную тему в ходе совещания с правительством в январе, через несколько дней после того, как Банк России предложил ввести полный запрет на торговлю и майнинг криптовалют.
В случае с биткоином майнинг представляет собой энергоемкий процесс, посредством которого компьютеры проверяют новые транзакции криптовалюты, помещая их в так называемую виртуальную книгу, известную как блокчейн, и генерируют новые монеты BTC в качестве вознаграждения за проделанную работу.
ЦБ был категоричен, заявив в январе, что майнинг криптовалют сопряжен со значительными рисками для российской экономики и финансовой стабильности. Путин, напротив, заявил, что у страны есть преимущества в области майнинга благодаря наличию специалистов в данной сфере и профициту электроэнергии.
Сомнения касательно полного запрета криптовалют в России вполне могли усилиться после того, как Запад оказал массированное давление на ее финансовую систему. ЕС, США, Великобритания и Канада объявили о новых санкциях в отношении ЦБ РФ, которые не позволят ему использовать собственные международные резервы в размере чуть более $640 млрд – финансовый буфер, предназначенный для решения чрезвычайных ситуаций и обеспечения финансовой стабильности.
Также западные страны заявили, что подпавшие под санкции российские банки будут отключены от глобальной системы обмена информацией и совершения платежей SWIFT, используемой для осуществления международных денежных переводов.
При подобных условиях можно было бы более внимательно присмотреться к криптовалютам, которые, возможно, могут представлять собой некую альтернативу. Криптовалюты способны обойти международную банковскую систему, играющую ключевую роль в обеспечении соблюдения санкций.
«Мы переживаем переломный момент в мировой истории, когда центральные банки государств больше не имеют прямого контроля над финансовыми инструментами, которые когда-то использовались для введения глобальных правил. Поскольку криптовалюта находится в зачаточном состоянии, этим децентрализованным валютам не хватает инфраструктуры, необходимой для способности регулировать такие крупные финансовые институты, как Россия», – отметил Эрик Мишо, соучредитель конференции по безопасности блокчейнов Off The Chain.
Однако другие эксперты утверждают, что прозрачный характер блокчейнов затрудняет использование криптовалют для обхода санкций. Тем не менее некоторым странам это все же удавалось.
Иран, находящийся под жесткими санкциями США, но обладающий значительными запасами ископаемого топлива, зарабатывает миллионы долларов в криптоактивах, которые использует для закупки импортных товаров.
«Иран эффективно продает свои запасы электроэнергии на мировых рынках, применяя процесс производства биткоинов для обхода санкций и торговых эмбарго», – говорится в прошлогоднем исследовании аналитической компании Elliptic.
Директор по вопросам политики и регулирования Elliptic Дэвид Карлайл считает, что майнинг криптовалют является одним из наиболее осуществимых вариантов для России, которая, согласно данным Кембриджского университета, вышла на третье место в мире по добыче биткоинов.
Однако, как сообщает The Wall Street Journal, США рассматривают возможность введения санкций в отношении российского рынка криптовалют. Такие компании, как Elliptic, предлагают программное обеспечение, позволяющее выявлять незаконные транзакции.
«Деятельность по уклонению от санкций фиксируется в общедоступных, постоянных, неизменяемых реестрах блокчейна», – заявила Кэролайн Малкольм, руководитель отдела международной публичной политики и исследований Chainalysis.
Тем не менее, согласно Chainalysis, остаются и другие пути, которые Россия могла бы использовать. Например, в прошлом году хакеры из Северной Кореи провели как минимум семь крупных атак на криптовалютные платформы. Подобная кампания по взлому принесла им около $400 млн в цифровых активах.
Существуют также атаки с использованием программ-вымогателей, когда хакеры шифруют компьютеры и требуют криптовалюту взамен на их размораживание. В 2021 году Министерство финансов США ввело санкции против двух российских платформ для обмена криптовалюты, а именно против SUEX OTC и Chatex. По данным ведомства, они содействовали транзакциям с незаконными финансовыми поступлениями, полученными от программ-вымогателей.
«Если бы российское правительство или российские организации захотели найти способы обойти санкции с помощью криптовалют, они могли бы попытаться создать сеть соучастных обменных сервисов, которые помогли бы им в этом, – заметил Карлайл. – Однако криптография сама по себе никогда не позволит России обойти финансовые ограничения в масштабах, необходимых для полного смягчения последствий от них. Совокупные активы банковского сектора страны составляют $1,4 трлн, что почти является размером всего крипторынка».
Тем не менее отключение российских банков от SWIFT может также побудить китайское правительство укрепить собственную платежную сеть CIPS (Cross-Border International Payments System).
«Нельзя назвать ошибочным суждение о том, что Китай придерживается российской позиции в отношении несправедливости санкций и предоставляет средства для их смягчения, позволяя России использовать CIPS», – считает старший аналитик RAND Europe Алекси Дрю.
Кроме того, есть еще одно решение, которое, возможно, изменит ситуацию. В прошлом месяце ЦБ сообщил о начале тестирования с другими банками платформы для совершения транзакций с цифровым рублем.
Китай может обойти SWIFT, пустив в ход цифровые деньги
Некоторые российские банки были отключены от SWIFT.
Возникает вопрос о том, начнут ли из-за этого геополитические соперники США, особенно Китай, продвигать цифровые версии денег своих центральных банков в мировой торговле и финансах. Такое развитие событий может ослабить международное влияние доллара.
Ключевыми столпами экономической гегемонии США являются SWIFT, CHIPS и доллар. Использование любого из них против банковской системы России, 11-й по величине экономики, убедит Китай в том, что ему нужна альтернатива этой тройке, чтобы выйти из-под контроля американской власти.
Расположенное в Брюсселе, но имеющее центр обработки данных в Вирджинии, кооперативное Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи, или SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications), является «финансовым паноптикумом», позволяющим Вашингтону следить за трансграничными потоками средств. Тем не менее фактическое наблюдение часто осуществляется из Нью-Йорка, где принимается решение о 95% мировых долларовых платежей.
Что еще плохого может быть с рублем
Про будущее рубля рассказал Олег Сыроваткин, ведущий аналитик отдела глобальных исследований «Открытие инвестиции».
Далее делимся мнением эксперта от первого лица.
Ситуация с рублем характеризуется в первую очередь крайней неопределенностью относительно дальнейшей динамики. Это связано с тем, что, во-первых, до конца не очень понятно, какая часть активов Банк России была заморожена и, соответственно, какой части поддержки может потенциально лишиться рубль.
Сегодня рейтинговое агентство Standard & Poor’s оценило примерно в 50% потери Банка России, но, как известно, Банк России на санкции ответил соответственно, обязав экспортеров продавать 80% экспортной выручки для поддержки рубля.