Дивиденды – это часть прибыли, которую компании распределяют между акционерами пропорционально размерам принадлежащих им активов.
Такие компании, как правило, хорошо известны и имеют многолетний опыт регулярных выплат дивидендов в виде денежных средств, что встречается чаще всего, или отдельных акций.
Большинство дивидендов выплачивается ежеквартально, но некоторые компании платят либо раз в месяц, либо раз в год. Несмотря на стабильность выплат, в трудные времена дивиденды все же могут быть сокращены.
Коэффициент выплаты дивидендов полезен для оценки дивидендной устойчивости. Если данный коэффициент превышает 100%, это означает, что компания выплачивает больше денег, чем зарабатывает, и, скорее всего, будет вынуждена снизить или прекратить вовсе выплаты по дивидендам. Такой же риск и в случаях, когда коэффициент выплаты отрицательный.
Ниже представлен топ-5 дивидендных акций из индекса Russell 1000, включающего в себя ведущие компании по рыночной капитализации в США. Данный индекс с начала года обеспечил общую доходность в районе 18%, поднявшись до 2469,17 пунктов по состоянию на 30 июля.
TFS Financial (TFSL)
TFS Financial является холдинговой компанией, чьи дочерние предприятия зарабатывают на предоставлении ипотечных кредитов. Компания выплачивает дивиденды раз в квартал, и за год получается $1,12 на акцию при доходности 5,75%. Коэффициент выплаты дивидендов составляет 63,8%.
По данным за первый квартал 2021 года, общая сумма активов – $14,4 млрд. Выручка компании за первые три месяца составила $74 млн. Рыночная капитализация: $5,5 млрд.
За прошлый год котировки TFSL упали почти на 11%, с $19,72 до $17,63 соответственно, а с начала этого года поднялись и сейчас торгуются на уровне $19,48.
По данным Yahoo Finance, 2 аналитика рекомендуют «держать» бумаги компании.
New York Community Bancorp (NYCB)
New York Community Bancorp – холдинговая компания, дочерними которой являются такие банки, как Queens County Savings Bank, Roosevelt Savings Bank, Atlantic Bank. Через них предлагается полный спектр банковских продуктов и услуг физическим и юридическим лицам.
Компания выплачивает дивиденды раз в квартал. За год выходит $0,68 на акцию при доходности 5,77%. Коэффициент выплаты дивидендов составляет 62,6%.
По данным за первый квартал 2021 года, общая сумма активов – $57,6 млрд. Чистая прибыль компании за первые три месяца составила $145,5 млн, что на 45% больше, чем за аналогичный период времени в 2020 году. Рыночная капитализация: $5,5 млрд.
За прошлый год котировки NYCB упали на 11%, с $11,86 до $10,55 соответственно, а с начала этого года поднялись и сейчас торгуются в районе $11,78. По данным Yahoo Finance, 9 аналитиков рекомендуют «держать» бумаги компании.
New Residential Investment (NRZ)
New Residential Investment – инвестиционный траст, который специализируется на инвестициях и управлении объектами жилой недвижимости в США. Компания работает в следующих сегментах: ипотечные кредиты, авансовые платежи по обслуживанию, ценные бумаги на рынке недвижимости, потребительские и корпоративные кредиты.
Дивиденды выплачивает раз в квартал, и за год получается $0,8 на акцию при доходности 8,2%. Коэффициент выплаты дивидендов составляет 56,1%.
По данным за первый квартал 2021 года, общая сумма активов под управлением – $35,1 млрд. Чистая прибыль компании за первые три месяца составила $301 млн, учитывая, что за аналогичный период времени в 2020 году был убыток в районе $1,6 млрд. Рыночная капитализация: $4,6 млрд.
За прошлый год котировки NRZ упали практически на 39%, с $16,27 до $9,94 соответственно. В этом году акции демонстрировали волатильность и сейчас торгуются на уровне $9,76.
По данным Yahoo Finance, 5 аналитиков рекомендуют «покупать» бумаги компании, а 2 заявляют об «уверенной покупке».
AGNC Investment (AGNC)
AGNC Investment – инвестиционный фонд недвижимости (REIT) в США. Компания инвестирует средства в ипотечные ценные бумаги, основные платежи и проценты по которым гарантируются государством (государственными ипотечными агентствами США). Свои инвестиции AGNC финансирует главным образом за счет краткосрочных займов репо.
Компания ежемесячно выплачивает дивиденды. За год выходит $1,44 на акцию при доходности 9,07%. Коэффициент выплаты дивидендов составляет 33,2%.
По данным за первый квартал 2021 года, общая сумма активов под управлением – $85,5 млрд. Чистая прибыль компании за первые три месяца составила $975 млн при убытке в первом квартале 2020 года в размере $2,4 млрд. Рыночная капитализация: $8,5 млрд.
За прошлый год котировки AGNC упали на 12%, с $17,78 до $15,6 соответственно, а с начала этого года поднялись и сейчас торгуются в районе $15,87.
По данным Yahoo Finance, 6 аналитиков рекомендуют «держать» бумаги компании.
Annaly Capital Management (NLY)
Annaly Capital Management работает в сфере недвижимости. Являясь инвестиционным трастом в ипотечную недвижимость, компания владеет портфелем инвестиций, связанных с недвижимостью, включая сквозные сертификаты ипотеки и обеспеченные залоговые обязательства.
Дивиденды выплачивает раз в квартал, и за год получается $0,88 на акцию при доходности 10,37%. Коэффициент выплаты дивидендов составляет 31,5%.
По данным за первый квартал 2021 года, общая сумма активов под управлением – $85,3 млрд. Чистая прибыль за первые три месяца составила $1,7 млрд, учитывая, что за аналогичный период времени в 2020 году был убыток в районе $3,6 млрд. Рыночная капитализация составляет $12,06 млрд.
За прошлый год котировки NLY упали почти на 11%, с $9,48 до $8,45 соответственно, а с начала этого года поднялись и сейчас торгуются на уровне $8,49.
По данным Yahoo Finance, 6 аналитиков рекомендуют «держать» бумаги компании.
Топ-2 компаний с дивидендной доходностью более 5,5% и с выплатами ежемесячно
Некоторые инвесторы предпочитают ежемесячные дивидендные выплаты вместо ежеквартальных. Однако чаще всего компании выплачивают дивиденды раз в квартал.
Если вы хотите получать инвестиционный доход чаще, обратите внимание на компании Extendicare (EXE) и Exchange Income (EIF). Фирмы выплачивают дивиденды 12 раз год, при этом дивидендная доходность каждой из них составляет как минимум 5,5%.
Выгода для инвесторов заключается в более быстрых темпах роста капитала, поскольку они получают возможность реинвестировать дивиденды более регулярно – не только четыре раза в год.