О структуре инвестиционного портфеля и стратегии получения ежемесячного денежного потока от инвестиций рассказал инвестор Олег Николаев на YouTube-канале «GarageBiz».
Николаев считает, что в инвестиционном портфеле необходим баланс разных активов. Большая часть портфеля эксперта приходится на ОФЗ, корпоративные облигации и дивидендные акции. В планах инвестора увеличить долю облигаций до 30%, долю фондов сохранить менее 10%, остальную часть портфеля отвести под дивидендные акции.
Доля и разнообразие акций в портфеле зависит от сроков и объема инвестиций инвестора. Облигации надежных эмитентов позволяют контролировать риски в том случае, если появятся проблемы на рынке акций. Кроме того, эксперт размещает часть средств на банковских депозитах, которые обеспечивают ликвидность портфеля. По мнению Николаева, фонды являются высокорискованным инструментом: инвестор потерял на фондах (как российских, так и зарубежных) больше средств, чем на акциях.
«С этого года я начал пользоваться налоговыми вычетами, в частности удалось, например, получить налоговый вычет по индивидуальному инвестиционному счету – 59924 рубля. Мне удалось получить корректировку по налогу – 36080 рублей. Эти деньги были реинвестированы. В этом году я решил реинвестировать на брокерские счета кэшбэк, который я получаю по дебетовой карточке», – делится эксперт.
Дивиденды
Дивидендный сезон ожидается летом. Инвестор признается, что всерьез не рассчитывает на дивидендные выплаты – некоторые компании выплачивают дивиденды нерегулярно.
«Я получаю дивиденды и купоны. Объем дивидендов, который я получил: в позапрошлом году – это 100 тысяч рублей, в прошлом – 140–150 тысяч рублей. Этого недостаточно, чтобы эти суммы можно было всерьез обсуждать как что-то очень существенное для меня, потому что расходы превышают эти дивиденды многократно. На семейный бюджет такой объем дивидендов не влияет по большому счету», – признается инвестор.
Покупка ОФЗ
В отличие от дивидендов по акциям купоны по облигациям выплачиваются регулярно. Для долгосрочных инвестиций ОФЗ являются неплохим вариантом. С целью получения ежемесячного денежного потока инвестор приобрел 6 разных ОФЗ. Так, купоны по ОФЗ 26233 выплачиваются в январе и июле, по ОФЗ 26240 – в феврале и августе, по ОФЗ 24244 – в марте и сентябре, по ОФЗ 26230 – в апреле и октябре, по ОФЗ 26241 – в мае и ноябре, по ОФЗ 26243 и ОФЗ 26238 – в июне и декабре. Из-за того, что купоны выплачиваются в разные периоды, эксперт регулярно получает доход.
При этом Николаев подчеркивает, что длинные ОФЗ сейчас малоликвидны – бумаги могут дешеветь на фоне высокой ключевой ставки в 16% годовых. «Риски есть в любых инвестициях, в том числе в ОФЗ. Какой я вижу риск: многие из этих ОФЗ долгосрочные и могут дальше дешеветь при росте ключевой ставки. Также гиперинфляция может наглухо испортить идею долгосрочных облигаций. Прогнозировать что-то дальше, чем на месяц вперед, очень затруднительно», – заключает эксперт.
Экономист Питер Шифф: «Золото продолжит расти, несмотря ни на что»
Что происходит с золотом, рассказал предприниматель Питер Шифф, президент брокерской компании Euro Pacific Capital Inc.
В пятницу на прошлой неделе цены на золото достигли нового рекордного максимума. Бурному ралли металла способствовали многочисленные факторы, включая ожидания близящегося цикла снижения процентных ставок в США, действия спекулянтов, а также покупки со стороны центральных банков.