Американский фондовый рынок уже давно знаком с таким понятием, как «бойлерная»: обычно так называют компании, где обманывают клиентов, продавая им второсортные бумаги по завышенным ценам. В России подобный метод торговли расцвел на рынке Forex и чаще всего приводит к потере денег инвесторов.
Откликнувшись на вакансию младшего брокера фирмы John Thomas Financial, Николас Гвиазда решил, что двери в блестящий мир Уолл-стрит теперь для него открыты. Через пару дней молодого человека пригласили в шикарный, отделанный мрамором офис компании, расположенный напротив здания Нью-Йоркской фондовой биржи. Двадцатичетырехлетнему выпускнику Университета Коннектикута заявили, что он сможет зарабатывать сотни тысяч долларов в год после сдачи экзаменов на лицензию. В первый же рабочий день Николасу вручили телефон и велели обзванивать незнакомых людей по всей стране и обещать, что через неделю с ними свяжется старший брокер с отличной инвестиционной идеей. Наряду с другими стажерами он работал по 14 часов в день, почти всегда стоя, снова и снова повторяя заученную речь в надежде продать услугу потенциальному клиенту. Платили триста баксов в неделю. Спустя три месяца Николаса уволили. Но он признает, что этот колл-центр достоин восхищения.
John Thomas Financial, основанная Анастасиосом «Томми» Белезисом пять лет назад, заработала в общей сложности более $100 млн чистой прибыли. Сам Белезис за это время не раз засветился на телевидении, а его услуги открыто рекламировали довольно известные персоны, к примеру, бывший мэр Нью-Йорка Рудольф Джулиани. В 2010 году Белезис сыграл банкира в фильме «Уолл-стрит: Деньги не спят». (В телепередаче Today Show актер Шайа ЛаБаф признался, что готовился к роли, наблюдая за работой трейдеров John Thomas).
Сегодня Белезис привлекает к себе нежелательное внимание: в январе FINRA предупредили его, что к нему может быть применено дисциплинарное взыскание за искусственное надувание цен на акции. Седьмого февраля New York Post написала, что бывших сотрудников компании уже допрашивали сотрудники ФБР. В то же время юрист John Thomas Роберт Барски утверждает, что нет ни малейших оснований полагать, что в ФБР ведется какое‑либо расследование в отношении компании. «В нашей индустрии каждый брокер находится под ежедневным пристальным надзором со стороны регуляторов», — добавляет он. Белезис от комментариев отказывается, так же, как и ФБР, и FINRA.
«Томми» Белезис создал «бойлерную» на Уолл-Стрит
Показания Николаса Гвиазда и остальных девятнадцати бывших сотрудников компании сходятся в том, что в John Thomas всегда царила атмосфера фильма «Бойлерная» (в этом фильме путем психологического давления по телефону брокеры продавали акции компаний-пустышек). Большинство экс-сотрудников попросило оставить их имена в тайне, опасаясь за свою дальнейшую карьеру и страшась мести со стороны бывшего работодателя.
Офис компании на Уолл-стрит, площадью почти в 4 000 квадратных метров, расположенный на двадцать третьем этаже бывшей штаб-квартиры Bankers Trust, декорирован статуей быка, широкоэкранными телевизорами и торговым автоматом, который продает только энергетики. В 7:30 утра, входя в здание John Thomas, брокеры потирают быка наудачу и начинают свой рабочий день, репетируя свою речь друг перед другом под саундтрек из «Рокки». Все сотрудники в строгих костюмах, а при первых признаках появления щетины мужчин немедленно отправляют в ванную комнату, где их уже поджидает служащий в галстуке бабочке, раздающий бритвы, одеколон и леденцы. Иногда по утрам сам Белезис, лысый и мускулистый, вдохновляет свою команду речью о том, что сейчас, взяв телефонную трубку, они окажутся в «зоне боевых действий». Он похлопывает своих подчиненных по спине и называет их «приятелями».
Мы не обслуживаем телок
В день младшие брокеры могут совершать до пятисот звонков в погоне за новым клиентом. У них нет компьютеров, и им не позволено сидеть. Их боссы уверены, что стоя они говорят более напористо, и их доводы звучат убедительнее. Старшие брокеры орут, матерятся и болтают о тачках и дорогих часах. «Атмосфера в John Thomas, возможно, чересчур агрессивная, но это работает, — признает Джордж Катчарава, работавший в фирме около трех лет назад. — А вы хоть представляете, как тяжело заниматься холодными звонками?»
«Мы не обслуживаем телок», — такую инструкцию получали от своих боссов новички. Это цитата из знаменитого фильма «Бойлерная». Младшим брокерам также советовали избегать общения с людьми, чьи имена намекали на то, что это могли быть черные, латиносы или мусульмане, ведь они слишком бедны, чтобы заниматься инвестициями. Юристы компании опровергают эту информацию, как и то, что брокерам запрещено сидеть. «У каждой фирмы, занимающейся продажами, есть сейлзы различного калибра, — утверждают в John Thomas. — И в любой брокерской компании, даже в Goldman Sachs, вы найдете сотрудников, которые настолько заезжены, что уже больше похожи на продавцов подержанных машин».
PR-менеджер John Thomas утверждает, что не стоит сравнивать брокерскую фирму с «бойлерной»: она помогает реальным компаниям заработать денег и предоставляет инвесторам квалифицированные консультации.
Ричард Ремингтон, подрядчик из Калифорнии, рассказывает, что в декабре 2008 года получил звонок от своего брокера из John Thomas. «Он сказал мне, что это отличная фирма прямо на Уолл-стрит, в гуще самых важных событий». Ремингтон утверждает, что сейлз компании Омар «Марк» Хассан убедил его инвестировать весь свой портфель в бумаги America West Resources. Эта угольная компания являлась клиентом John Thomas, заплатила им в 2011 году $1 млн комиссионных и передала варранты на покупку двухсот тысяч акций по цене $1 за штуку. Об этом известно из документов, переданных America West Resources в Комиссию по ценным бумагам США (SEC).
Ремингтон вспоминает: «Сначала телефонный разговор идет на спокойных тонах, но постепенно напряжение растет. И вдруг ты понимаешь, что с тобой говорят одновременно трое брокеров, перебивая друг друга».
В результате сделки Ремингтон потерял около $150 тыс. и теперь судится с Хассаном и John Thomas. Ни фирма, ни Хассан своей вины в этом деле не признают.
Также двое бывших сотрудников John Thomas сообщили, что сотрудники FINRA (саморегулируемая ассоциация в США) расспрашивали их о торговых операциях, совершенных 23 февраля 2012 года с бумагами America West. В тот день акции компании почему‑то взлетели с 29 центов до $1,8. При этом брокеры John Thomas говорили своим покупателям, что не могут продать их акции в связи с бюрократическими проволочками. На следующий же день акции упали до отметки в 65 центов. В компании это событие прокомментировали следующим образом: «Вероятнее всего, этот тот случай, когда малый бизнес начал расти с огромной скоростью, и сам же не смог с этим справиться. И это не делает из нас аферистов». Нельзя исключать, что сами брокеры и стали первопричиной такого роста.
В своей работе американские брокеры уже много десятилетий используют тактику сильного давления на клиента. А на некоторые «бойлерные» заводились дела о мошенничестве.
Stratton Oakmont — одна из таких компаний. Федеральные обвинители говорят, что эта брокерская фирма с офисом на Лонг-Айленде незаконно зарабатывала миллионы, всучивая клиентам грошовые акции и манипулируя их ценой.
В 1996 году регуляторы добились закрытия Stratton Oakmont . «Это был апогей Лонг-Айлендской лихорадки грошовых акций, — комментирует Денни Поруш, один из основателей Stratton, отсидевший около трех лет в тюрьме за мошенничество с ценными бумагами. — Сегодня ситуация значительно исправилась, ведь в Интернете можно без проблем найти любую информацию об интересующих вас акциях».
Русская «бойлерная»
Принцип американских компаний переняли несколько форекс-компаний, продающих услуги российским клиентам. Наиболее широкую огласку получила история с General Investment Partners (GIP) и RoyalMaxBrokers.
История этих компаний завершилась в 2012 году, когда полиция перетряхнула офис RMB (бывшая RoyalMaxBrokers), предоставлявшей псевдоуслуги Forex, и задержала двадцать человек. Они подозревались в создании мошеннической схемы.
Когда сотрудники полиции пришли в офис псевдоброкера в «Москва-Сити», они увидели колл-центр, в котором работали около 150 человек, обзванивавших потенциальных клиентов. Принцип работы, как у John Thomas Financial, но только они продавали не акции с раздутыми котировками, а услуги на рынке Forex. Вернее, фактически выводили деньги на счета панамской компании, а затем создавали у клиента впечатление, что он совершил убыточную сделку и все потерял.
В действительности эта схема была отработана досконально, и для клиентов устраивали «черные пятницы». Рассказы пострадавших, как под копирку: «Мне позвонили по телефону и предложили заработать от 20% на рынке Forex за несколько месяцев, минимальная сумма для вложения — от $20 тыс., и пригласили на встречу в респектабельный офис в Lotte Plaza».
Обычно сейлзы обзванивали потенциальных клиентов по купленным у недобросовестных менеджеров клиентским базам (магазинов Mercury, автосалонов, клиентов финансовых компаний).
После этого жертва переводила деньги на счет компании на Панаме, и ее связь с деньгами терялась, так как любые споры необходимо было решать в другом государстве. Но для приличия клиенту звонили и настойчиво предлагали несколько сделок на Forex или другом инструменте, в которых он непременно проигрывал все. Сейлз же получал от 3 до 5% от такой сделки. Ежемесячный доход RMB от такой деятельности составлял около 150 млн руб.
Сама компания терпела много реинкарнаций и изначально называлась «Маркет Эдвайзорс», First Moscow Currency Advisors, а потом раскололась на GIP и RMB.
Дмитрий Эдерман из RoyalMaxBroker учил инвестировать по телевидению
Кто был организатором схемы, сказать сложно: называлось имя Максима Негуляева, который был задержан правоохранительными органами на территории Украины. Но по другой версии деятельность компании является международной, и подобные схемы работают и в других странах. Косвенно это подтверждается тем, что в ней работали французы и бельгийцы. Кроме того проверять работу, по словам бывших сотрудников, приезжала некая «мисс Ципия» из Израиля. Несмотря на кажущийся коллапс компании, несколько ее сотрудников перешли в Romanov Capital. В ней не стали подтверждать или опровергать сотрудничество с экс-сотрудниками из GIP и RMB.
_______________________________________________________________________
Признаки подозрительных компаний
Компании с сомнительными намерениями обещают конкретную доходность инвестиций. К примеру, подозрительное предложение пришло одному из сотрудников редакции от компании QB Finance, где в презентации, посвященной доверительному управлению, говорится, что доходность превышает 17% в год. Либо в разговоре сейлз говорит о будущем доходе за какой‑то период. Гарантии на рынке запрещены.
Среди инструментов могут предлагаться как фондовые инструменты, так и сырье или же валюты. Но чаще всего предложение сейлза будет сводиться к выводу средств за пределы России и Европы. Основная задача — перенести судебный спор в юрисдикции, где клиент не захочет или не сможет его вести. Например, RoyalMaxBrokers и First Moscow Currency Advisors предлагали выводить деньги на счета в Панаме, Британские Виргинские острова, Белиз и так далее.
Попытка продемонстрировать серьезных партнеров (ВТБ, JP Morgan, KMPG), членство в малопонятных ассоциациях, получение премий и наград. Подобной деятельностью прославился разрекламированный ныне форекс-брокер MMCIS Investments. К примеру, он указывал себя членом ассоциаций, в которых не состоял, указывал, что среди его партнеров значится Deutsche bank, но после звонка из банка убрал эту информацию с сайта. Также MMCIS, нельзя исключать, что небезвозмездно, получал различные финансовые премии, не являясь очевидным лидером на этом рынке.
В целом стоит уделить внимание мониторингу Интернета. К примеру, о том же MMCIS предупреждает английский регулятор FSA, а на украинском рынке у компании отозвали лицензию. Ветки о мошенниках из RoyalMaxBrokers есть практически на любом форуме для инвесторов.
Отсутствие торгового терминала тоже должно насторожить инвестора, к примеру в First Moscow Currency Advisors его не было, и инвесторы доверяли словам аналитиков и документам без печатей.
Шикарный офис компании также может наводить на подозрения: инвестиционные компании живут с небольших комиссионных, и у них нет огромных доходов. Чаще всего их клиентские офисы не располагаются в сверхдорогих респектабельных офисах с нефтяниками, Microsoft и золотодобытчиками. Также компании нередко пытаются пустить пыль в глаза. Один из примеров — предложение клиентам RoyalMaxBrokers прогулки на дорогом Mercedes до банка, откуда клиент отправлял свои средства в последний путь.
Нужно уточнять у сейлза как можно больше информации. В компаниях-бойлерных большая текучка кадров, поэтому их сейлзы порой не понимают, что продают, и часто говорят много глупостей, к примеру, путают названия банков. Но этот процесс трудно заметить, так как звонки осуществляются по специальной методике, в которой применяется психологическое давление на клиента.