Финансовый директор Robinhood Шив Верма ожидает стремительного роста рынков предсказаний. По его оценке, через 5-10 лет они могут стать сопоставимыми по масштабам с американским фондовым рынком.
В интервью Yahoo Finance Верма рассказал, почему клиенты все чаще торгуют контрактами на события, как компания развивает собственный блокчейн и какие задачи уже доверяет искусственному интеллекту.
Рынки предсказаний выросли в семь раз за год
Бизнес Robinhood на рынках предсказаний за последний год вырос в семь раз. При этом все больше клиентов интересуются событиями, не связанными со спортом. В третьем квартале на такие контракты приходилось уже 30% общего количества против 15% кварталом ранее.
По словам Вермы, пользователи активно торгуют контрактами на решения Федеральной резервной системы США, результаты выборов, изменения цен на сырьевые товары и криптовалюты. Например, интерес к экономическим прогнозам особенно заметен в дни заседаний ФРС.
Robinhood предлагает клиентам и более необычные инструменты. Недавно компания анонсировала контракты, привязанные к финансовым и операционным показателям публичных компаний. К примеру, инвестор может сделать прогноз не на изменение стоимости акций Apple, а непосредственно на количество проданных iPhone, размер выручки или прибыль на акцию.
Финансовый директор Robinhood считает, что рынки предсказаний находятся в начале «суперцикла». В ближайшие 5-10 лет они могут вырасти до масштабов американского рынка акций. Пока объемы торговли существенно различаются, однако Верма видит большие возможности для дальнейшего роста.
Сейчас контрактами на события преимущественно торгуют американские частные инвесторы. Но интерес к ним уже проявляют институциональные участники, а сама Robinhood рассчитывает со временем выйти на международный рынок.
Robinhood хочет перенести традиционные активы на блокчейн
Еще одно направление, на которое делает ставку Robinhood, – токенизация акций, облигаций и других финансовых инструментов. Для этого компания развивает Robinhood Chain – собственную блокчейн-сеть, в которой разработчики могут создавать цифровые инструменты, связанные с реальными активами.
Верма объяснил, что существующие блокчейн-сети плохо подходили для выпуска таких инструментов, поэтому Robinhood решила создать собственную платформу. Однако и здесь возникли сложности: разработчики столкнулись с высокими комиссиями и перегрузкой сети.
Теперь компании предстоит сделать операции дешевле и упростить выпуск токенизированных активов. При этом Верма считает, что спрос на них может сохраняться даже при падении криптовалют, поскольку использование таких инструментов напрямую не зависит от курса биткоина.
ИИ-агенты смогут анализировать рынок и совершать сделки
Robinhood также развивает сервисы для инвестирования с помощью искусственного интеллекта. Клиенты платформы уже открыли около 200 тысяч отдельных счетов для работы с ИИ-агентами.
Принцип работы довольно простой: клиент создает отдельный счет, переводит на него определенную сумму и подключает ИИ-агента. При этом остальные деньги пользователя остаются недоступными для программы.
Чаще всего клиенты пока используют агентов для анализа рынка. Например, можно попросить ИИ найти перспективные технологические компании, отобрать акции по финансовым показателям или изучить определенную отрасль. ИИ-агенту можно также поручить покупку или продажу акций, однако перед совершением сделки инвестор должен ее подтвердить.