В последнее время прогнозы экспертов касательно возможного краха на американском фондовом рынке не являются чем-то необычным.
Но из-за высоких темпов инфляции предприниматель и автор книги «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки призывает готовиться к гораздо худшему сценарию развития событий.
«Инфляция обирает бедных, а богатых делает еще богаче, – написал он в Twitter в конце октября. – Приготовьтесь: гигантский крах, а затем новая депрессия».
Кийосаки уже не в первый раз бьет тревогу.
В сентябре он говорил о том, что крупнейший обвал в мировой истории произойдет в октябре. Хотя прогноз не сбылся – индекс S&P 500 вырос на 6,9% – Кийосаки не отступает от своей ультра-медвежьей позиции.
Предприниматель в очередной раз заявляет о том, что сейчас можно инвестировать только в следующие три актива.
Биткоин
«Я люблю биткоин, потому что не доверяю ФРС, Казначейству или Уолл-стрит», – написал Кийосаки в Twitter.
Многие считают рост популярности биткоина отражением недоверия со стороны людей к бумажным деньгам. В отличие от валюты, выпускаемой правительством, биткоин не может быть напечатан из воздуха – благодаря математическим алгоритмам его количество ограничено 21 млн монет.
С начала года цена криптовалюты выросла более чем вдвое.
Инвесторы могут получить доступ к биткоину с помощью ETF ProShares Bitcoin Strategy (BITO). Также есть такие компании, как Coinbase (COIN) и MicroStrategy (MSTR), которые представляют еще один вариант извлечь выгоду из криптобума.
Кроме того, вы можете приобрести биткоины напрямую. Сегодня многие биржи берут до 4% за покупку и продажу криптовалют, но при этом некоторые инвестиционные приложения не взимают комиссию.
Золото
Хотя Кийосаки настоятельно рекомендует вкладывать в биткоин, ему все еще нравится старый добрый желтый металл в качестве защиты от надвигающегося спада.
Золото – классический безопасный актив. Инвесторы на протяжении веков полагаются на него, чтобы сохранить свое состояние. Во время кризиса спрос на драгоценный металл часто увеличивается.
В период с 2007 по 2009 год, когда американский фондовый рынок рухнул, цена на золото выросла более чем на 60%.
Вы можете приобрести золотые монеты или слитки в специализированных магазинах или банках. Также можно инвестировать в ETF, например, SPDR Gold Shares (GLD).
Еще один вариант – золотодобывающие компании. Если цены на золото повышаются, они получают более высокую выручку и прибыль, что, как правило, приводит к росту котировок.
К примеру, такие компании, как Barrick Gold (GOLD) и Freeport-McMoRan (FCX), обычно добиваются хороших результатов в тяжелые для других отраслей времена.
Если вы не решаетесь инвестировать прямо сейчас, некоторые приложения могут предоставить вам бесплатные акции золотодобывающей компании лишь за регистрацию.
Серебро
Серебро может быть в тени как золота, так и биткоина, но Кийосаки говорит, что его нельзя игнорировать.
На самом деле, еще в августе предприниматель написал в Twitter, что серый металл – это лучшая инвестиция с низким уровнем риска и высоким потенциалом. В настоящее время цены на серебро упали примерно на 50% от рекордных максимумов.
Данный драгметалл может служить средством сохранения стоимости и защиты от повышения процентных ставок и резкого роста потребительских цен.
Кроме того, серебро широко используется в производстве солнечных панелей. Это также важный компонент в электрических блоках управления многих транспортных средств. Промышленный спрос и эффективность серого металла в качестве защиты делают серебро очень интересным классом активов для инвесторов.
Вы можете приобрести серебряные слитки точно так же, как и золото. Помимо этого, можно инвестировать в ETF, такие как iShares Silver Trust (SLV).
Один из самых простых способов сыграть на надвигающемся серебряном буме – инвестировать в крупные компании, занимающиеся добычей драгоценных металлов, такие как Wheaton Precious Metals (WPM) и Coeur Mining (CDE).
Как же себя обезопасить?
Как и любой другой актив, золото, серебро и биткоин могут упасть во время рыночного краха. Кийосаки верит в то, что, когда фондовый рынок обвалится, он потянет за собой все другие активы.
Если вы хотите инвестировать во что-то, что имеет очень слабую корреляцию с взлетами и падениями фондового рынка, то можно рассмотреть недооцененный актив – изобразительное искусство. Работы таких художников, как Бэнкси и Энди Уорхол, всегда привлекали богачей вроде Роберта Кийосаки.
В среднем современные произведения искусства дорожают в цене на 14% в год, легко превышая среднюю доходность в 9,5%, которую вы бы увидели с индексом S&P 500.
Топ-3 компаний, на которые делает ставку Билл Гейтс
Билл Гейтс продал большую часть своих акций Microsoft, поэтому он не сможет насладиться значительным ростом бумаг компании, как некоторые другие крупные акционеры.
Но можно с уверенностью сказать, что и Гейтс, и его известная благотворительная организация будут в полном порядке.
По данным Forbes, состояние Гейтса превышает $135 млрд, а Фонд Билла и Мелинды Гейтс по-прежнему инвестирует в топовые дивидендные акции.
Дивидендные акции – это надежный способ диверсификации портфеля. Они приносят доход как в хорошие, так и в нестабильные времена и, как правило, превосходят S&P 500 в долгосрочной перспективе.