По-хорошему, к 30 годам вы должны оставить за плечами уже десять лет накоплений. Но если это не так, вы не одиноки. Недавний опрос GoBankingRates показал, что почти у половины респондентов вообще нет пенсионных накоплений.
Если вы тоже относитесь к этой группе, вспомните старую поговорку «лучше поздно, чем никогда». Можем поздравить тех, кто начал экономить и инвестировать еще в студенческие годы, но и 30 лет – отличный момент здраво оценить своё финансовое положение и сбалансировать инвестиционный портфель, добавив в него бумаги надёжных компаний.
Тем не менее не забывайте о том, что в свои 30 вы столкнетесь с более высоким уровнем риска чем те, кто начал инвестировать в 20 лет. Рынку свойственно не только расти, но и падать. Так что вам стоит понять, сможете ли вы справиться с очередным откатом. На этом этапе важно выбрать компании со стабильным бизнесом, выплачивающие дивиденды, но от нескольких рискованных игроков тоже отказываться не стоит.
Инвестирование в стабильно растущий индексный фонд – отличная идея. Но все же советуем вам обратить внимание на следующие 10 компаний для долгосрочного вложения.
1. Disney
Акции Disney стоило купить в тот момент, когда их цена упала ниже $100 за штуку. Причиной на это послужили оскорбительные высказывания Розанны Барр, создательницы и главной звезды популярного ситкома «Розанна». После случившегося руководство телеканала ABC, входящего в состав компании Disney, приняло решение немедленно закрыть комедийный сериал «Розанна», который в марте 2018 года спустя почти 20 лет после перерыва вернулся на экраны. Инвесторов беспокоило то, что из-за отмены шоу сократится выручка Disney от рекламы.
Но со временем ситуация нормализовалась, и стоимость акций компании поднялась до $114 за штуку. Тем не менее если вы пропустили отличный момент для входа, не беспокойтесь. До максимумов 2015 года ($120 за акцию) цены пока что не вернулись.
Есть несколько причин, по которым Disney является одной из лучших компаний для долгосрочного инвестирования. Во-первых, фирма созрела для долгожданного возвращения в число лидеров. Вся драма вокруг Disney из-за слияния с 21st Century Fox была сильно преувеличена – ещё в марте компании окончательно завершили сделку. По словам гендиректора Disney Роберта Айгера, объединение активов Disney и 21st Century Fox является историческим моментом и приведет к формированию исключительной глобальной развлекательной компании.
Важно также то, что Disney является надёжной компанией с большими количеством свободных денег. Это означает, что даже в наихудшем сценарии у фирмы будут средства, чтобы создать потоковый сервис с нуля и выдержать любые трудности, которые могут нависнуть над медийным пространством в будущем. Кроме того, компания выплачивает неплодие дивиденды – доходность составляет 1,54%. Это поможет сбалансировать риски, связанный с дальнейшим ростом акций фирмы из-за ее размера.
Читайте: На какие акции стоит обратить внимание во втором квартале
2. Netflix
Netflix – еще один игрок в области потокового вещания, заслуживающий внимания долгосрочных инвесторов.
Ещё в 2015 году акции компании стоили ниже $50 за штуку, так что тому, кто инвестировал 4 года назад, очень повезло. Тем не менее Netflix по-прежнему можно смело назвать компанией, подходящей для вложения средств на долгие годы, хотя стоимость ее акций на данный момент превышает $365.
У фирмы все еще есть много пространства для роста, прежде чем она достигнет весомых масштабов. Такая компания, как, например, Apple, имеет рыночную капитализацию более $900 млрд, поэтому маловероятно, что в течение следующего десятилетия фирма сможет продолжать расти такими же темпами. Рыночная капитализация Netflix в $176 млрд оставляет ей достаточно места, чтобы в течение следующего десятилетия сравняться с коллегами из FAANG.
У Netflix также есть потенциал для роста. Компания доказала, что хорошо разбирается в постоянно меняющихся вкусах клиентов, и, хотя она тратит немало денег на создание оригинального контента, подписчикам он очень нравится. Это даёт фирме большое преимущество.
В течение последних двух лет компания серьезно занималась продвижением своего сервиса за рубежом. Усилия были не напрасны и должны окупиться в ближайшем будущем. Глава отдела технологических исследований GHB Insights Дэниел Айвз считает, что развитие на международном уровне открывает перед Netflix потенциальный рынок из 700 млн подписчиков.
Таким образом, хотя потоковое пространство, безусловно, становится все более тесным, Netflix, похоже, удалось разгадать секрет успеха. Это и делает ее одной из лучших компаний для долгосрочного инвестирования.
3. Procter&Gamble
Разумная оценка рисков – это основная часть создания успешного портфеля для тех, кому уже исполнилось 30 лет. И хотя у вас еще достаточно времени для того, чтобы вкладывать средства в рискованные активы, все же следует подумать о долгосрочном инвестировании в акции с низким уровнем риска.
Procter&Gamble – как раз одна из таких компаний. И хотя некоторым участникам рынка ее бизнес может показаться довольно скучным, она отлично подойдет под категорию «купи и держи, пока не выйдешь на пенсию». У руководства фирмы долгая история поддержания стабильного денежного потока и обеспечения доходности акционеров, а двидендные выплаты в 2,78% обезопасят вас от рисков, связанных с возможной волатильностью.
Отличной защитой во время экономической неопределенности станет и широко диверсифицированный бизнес Procter&Gamble. Кроме того, производитель занимается распространением широкого спектра товаров первой необходимости, таких как зубная паста и мыло, спрос на которые вряд ли сильно упадет даже в случае рецессии.
Безусловно, инвесторам стоит помнить о росте конкуренции в данном секторе рынка, но сильное финансовое положение фирмы означает, что у нее есть возможность переориентировать свою стратегию и продолжить процветать даже в сложных условиях.
4. Exxon Mobil
Если вы еще не начали инвестировать в компании из нефтегазового сектора, у вас есть отличный шанс. Теперь, когда цены на нефть начинают восстанавливаться, стоит присмотреться к данной отрасли. Падение цен помогло отсеять более слабые фирмы, а те, которые выжили, стали еще сильнее, чем когда-либо, с более эффективной деятельностью и лучшими перспективами на будущее. Однако опасения по поводу избыточного предложения по-прежнему находятся в центре внимания инвесторов, что не позволяет сектору стать слишком дорогим.
Exxon Mobil – одна из лучших компаний для долгосрочного инвестирования по нескольким причинам. Во-первых, цена акций компании по-прежнему значительно ниже максимумов 2015 года, что дает ей много возможностей для роста в ближайшие годы. Компания также разрабатывает новую бизнес-стратегию, которая включает в себя построение трубопровода стоимостью $2 млрд в Пермском бассейне. Фирма также видит потенциальные возможности в Гайане и Бразилии, которые, как ожидается, помогут ей значительно увеличить производство в течение следующих нескольких лет.
Конечно, цены на нефть станут определяющим фактором в том, сможет ли Exxon в полной мере осуществить задуманное, но что хорошо в отношении владения акциями данной компании, так это то, что ее диверсифицированный бизнес не зависит только от нефти. Хотя это означает, что фирма не вырастит так же сильно, как некоторые из ее конкурентов, если цены на нефть будут увеличиваться, это также означает, что она не понесет таких же сильных потерь, если произойдет обратное.
Кроме того, Exxon Mobil выплачивает дивиденды в размере 4,04%, которые ежегодно растут уже на протяжении 36 лет.
Читайте: Goldman Sachs: акции этих 12 компаний вырастут на «долговой диете»
5. Walmart
Инвесторы часто упускают из виду Walmart, потому что все их внимание, как правило, сконцентрировано на Amazon.com. Тем не менее беспокойство по поводу будущего Walmart в значительной степени преувеличено. Несколько лет назад компания стукнулась с трудностями из-за растущей популярности электронной коммерции, но сейчас ее акции достигли впечатляющего восстановления. И хотя фирме все еще приходится решать некоторые проблемы, инвестирование в нее станет хорошим выбором. Важно то, что сейчас стоимость акций Walmart занижена, так что не упустите отличный момент для покупки.
В течение последних нескольких месяцев акции компании падали, так как инвесторы беспокоятся о целесообразности ее расходов. Дело в том, что недавно крупнейший в мире ритейлер приобрел 77% в индийской фирме Flipkart, являющейся лидером рынка электронной коммерции этой страны. Инвесторы негативно отреагировали на новость, скептически оценивая перспективы компании на индийском рынке. Тем не менее руководство Walmart рассчитывает на то, что покупка Flipkart, являющаяся крупнейшим приобретением в истории ритейлера, станет хорошей инвестицией на долгосрочную перспективу. Судя по улучшению продаж в электронной коммерции, похоже, что Walmart находится на правильном пути, чтобы конкурировать с такими гигантами, как Amazon.
6. Amazon
Скорее всего, вы жили на необитаемом острове, если не заметили, насколько вырос интерес участников рынка к Amazon за последние несколько лет. Конечно, было бы намного лучше, если бы вы купили акции онлайн ретейлера еще в 2012 году, когда они торговались всего по $200 за штуку, но и сегодня компания по-прежнему является одной из лучших для долгосрочного вложения.
На первый взгляд это может показаться нелогичным, особенно если принять во внимание огромную рыночную капитализацию компании в $892 млрд и полное отсутствие дивидендных выплат, не говоря уже о том, что ее акции подвержены довольно сильной волатильности. Однако в 30 лет у вас еще достаточно времени для инвестирования в компании, подверженные более высокому риску.
Помимо доминирования в области электронной коммерции, Amazon также является лидером в сфере облачных вычислений, отрасли, которая в ближайшие несколько лет будет расти в геометрической прогрессии. Кроме того, компания распространяет свое влияние в самых разных отраслях, включая продуктовые магазины и логистику, и даже ходят слухи, что она работает над тем, чтобы пробиться и в область здравоохранения.
7. Berkshire Hathaway
Невозможно составить список из лучших компаний для долгосрочного инвестирования, не включив в него Berkshire Hathaway, управляемую легендарным инвестором Уорреном Баффетом.
Даже если знаменитый «Оракул из Омахи» отойдет от руля, фирма не перестанет быть отличным вариантом для вложения. У компании есть новые управляющие фондами, которые уже начали принимать некоторые инвестиционные решения. Кроме того, в портфеле компании есть ряд «защитных» акций, которые помогут ей выжить во время неопределенности, но фирма также не перестанет идти в ногу с тенденциями рынка. Бумаги Berkshire являются отличной гарантией того, что ваш портфель переживет падение.
Читайте: Какие страхи у инвесторов в сезон корпоративной отчетности
8. Unilever
Еще одна компания, которую можно добавить в список лучших, – это Unilever. За последние несколько лет деятельность фирмы значительно улучшилась, по большей части после того, как она предприняла серьезные шаги по сокращению расходов, чтобы повысить свою конкурентоспособность, поскольку в отрасли появляется все больше сильных игроков.
Это предвещает хорошие перспективы на будущее компании, а также означает, что она сможет пережить рецессию. Кроме того, компания продает широкий спектр предметов первой необходимости, спрос на которые не упадет даже в период экономической нестабильности.
Еще одна причина, по которой долгосрочным инвесторам стоит обратить внимание на Unilever, – это присутствие фирмы на развивающихся рынках. В 2017 году более половины зарегистрированных продаж компании пришлось на развивающиеся рынки. Это дает ей большое преимущество перед конкурентами и создает отличную взлетно-посадочную полосу для долгосрочного роста, к которой другие не имеют доступа.
9. Microsoft
Еще одна компания, бумаги которой стоит включить в свой портфель, это Microsoft. Подобно некоторым другим в этом списке, акции данной фирмы не являются самыми интересными, но они сделают свою работу и принесут вам деньги. По сравнению с множеством других компаний IT-индустрии Microsoft является достаточно зрелой для того, чтобы давать потребителям именно то, что им нужно.
В настоящее время усилия компании сосредоточены на обеспечении роста ее облачного сегмента бизнеса, включающего такие продукты как Office 365 и Azure, что является ответом Microsoft на Amazon Web Services. Компания уже продемонстрировала значительный рост в этой отрасли.
Учитывая, что коэффициент P/E находится уровне 30, а дивидендная доходность составляет всего 1,55%, можно с уверенностью сказать, что на текущий момент акции компании являются довольно дорогими, но нужно понимать, что вы платите за хорошо управляемый, солидный бизнес, который выдерживал испытание временем до сих пор и продолжит в будущем.
10. Waste Management
Безусловно, инвестирование в компании из популярной сейчас IT-сферы или онлайн торговли положительно скажется на вашем портфеле, но, если вы хотите сыграть на будущих трендах, вам следует обратить внимание на Waste Management, фирму, занимающуюся обработкой мусора. С абсолютной уверенностью можно сказать, что в течение нескольких следующих десятилетий человечество будет продолжать генерировать мусор, так что деятельность данной компании окажется как раз кстати. Хотя бы поэтому можно с уверенностью сказать о том, что Waste Management – это один из лучших вариантов для долгосрочных инвестиций.
В распоряжении компании не только огромные пространства, которые благодаря полученным от властей разрешениям она может использовать для своих целей, но и диверсифицированный бизнес, подразумевающий не только сбор отходов и обслуживание свалок. Waste Management развивает направления, связанные с переработкой мусора и превращением свалочного газа в энергию. Данные направления позволят компании получить преимущества из набирающих популярность трендов по охране окружающей среды.
Однако, возможно, самой заманчивой причиной для добавления бумаг компании в ваш портфель является дивидендная доходность фирмы, составляющая 1.99%. Компания уже на протяжении 15 лет ежегодно повышает свои выплаты, и нет причин ожидать, что в ближайшее время это прекратится.