Новостной поток

"Тинькофф" за год заблокировал более 66 тыс. счетов подростков-дропов

26.04.2024 07:06
38

МОСКВА, 26 апреля. /ТАСС/. "Тинькофф" разработал систему, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов (подставное лицо, снимающее полученные мошенническим путем средства - прим. ТАСС). В общей сумме за год благодаря защитным системам банк заблокировал свыше 66 тыс. счетов, которые подростки продали злоумышленникам, сообщается в материалах "Тинькофф".

"Тинькофф" разработал систему, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов - клиентов, которые оформляют карты не для собственного использования, а для нужд мошенников, чтобы выводить на них средства жертв. За год "Тинькофф" заблокировал более 66 тыс. счетов, которые подростки продали злоумышленникам. Находить их помогает система фрод-мониторинга на основе искусственного интеллекта", - говорится в материалах.

В банке отмечают, что мошенники все чаще вербуют молодых людей в дропов - это легкий и быстрый заработок, и молодежь не всегда понимает последствия таких действий ,как продажа карт, которые после используют для совершения преступлений. Как отмечается в сообщении, чтобы научиться обходить системы защиты банков, мошенники создают специальные группы для дропов, в которых обсуждают способы избежать блокировки счетов. "Тинькофф" регулярно выявляет такие группы и паблики и отправляет их на блокировку", - отмечают в банке.

Для создания системы дроп-мониторинга был проанализирован большой массив данных и составлен "портрет дропа" - описаны признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту для продажи или передачи ее мошенникам. Среди таких факторов - переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого прогрева дропа и многое другое. "Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза. А проактивная блокировка счетов дропов позволила сократить потери из-за их недобросовестной деятельности в 2,5 раза", - пояснил руководитель центра экосистемной защиты "Тинькофф" Олег Замиралов.

Популярное

Интервью: Профильное образование и профессиональный опыт действительно позволяют иначе взглянуть на личные финансы

Как стать квалифицированным специалистом финансового рынка

Упрощенная регистрация прав на недвижимость: как сохранить свою собственность

Загрузка...

Вернуться в список новостей

Комментарии (0)
Оставить комментарий
Отправить
Новые статьи
Все публикации