О динамике американского рынка, инфляции в США и подходе к инвестированию рассказал основатель 1ИФИТ Алексей Примак.
Следующие президентские выборы в США запланированы на 5 ноября 2024 года. На данный момент потенциальными конкурентами за пост президента США являются демократ, действующий президент страны Джо Байден и республиканец, экс-президент США Дональд Трамп. В такой ситуации интересно посмотреть, как отреагируют на выборы рынки ценных бумаг и финансов.
«Мы посмотрели статистику за последние 100 лет, и статистика достаточно проста. Если побеждают республиканцы, у них очень много словесных интервенций: они очень много хорошего говорят и стараются в начале делать. Поэтому фондовые рынки в год выборов и в первое время после них бурно растут, потом наступает некое отрезвление. <…> После этого наступает некий провал, и следующие 2 года роста», – делится Примак.
После победы демократа на выборах рынок обваливается, после этого идет небольшая коррекция, а затем 2 года роста. Как можно заметить, вне зависимости от принадлежности президента к какой-либо партии последние 2 года президентского срока рынки растут.
Инфляция
В июле инфляция в США замедлилась до 3,2% в годовом выражении. В июне была показатель был зафиксирован на уровне 3%. При этом, как подчеркивает Примак, с 1980-х годов по 2008 год средняя процентная ставка в США была 5,35%, сейчас ставка 5,25%. По мнению эксперта, текущая ставка не настолько высока, чтобы создавать проблемы бизнесу.
Подход к инвестициям
Примак признается, что является сторонником пассивного инвестирования, поэтому не принимает решения, исходя из прогнозов повышения ставки или обвала рынка. «Ты должен быть всегда на портфеле, иначе, когда ты будешь пытаться угадать падение рынка, ты пропустишь рост, потому что большинство времени фондовые рынки растут. Мы говорим, как правило, о лидерах, мы говорим об индексах или о рынке в целом, а в индекс входят те компании, которые уже доказали, что они хороши», – считает Примак.
Выбирая акции, инвестор может ориентироваться на конкурентные преимущества компаний. Для этого необходимо иметь компетенции в секторах экономики. Другой вариант – инвестировать сразу в несколько крупных компаний, входящих в индекс. Бизнес позволяет сберечь средства от инфляции за счет выплаты дивидендов и роста капитализации компании. Говоря о фондах, эксперт замечает, что фонды не показывают стабильно хорошие результаты на длинном отрезке времени.
«Перегревов бояться не стоит. Я, конечно, не могу сказать, что 100 лет торгую (статистику мы смотрим за 100 лет), но за мою 30-летнюю практику все попытки заработать больше рынка, когда рынок перегрелся (сейчас продать акции и купить их по цене намного ниже), ни к чему не приводят. Надо просто регулярно инвестировать и заниматься своим делом», – заключает Примак.
Есть ли смысл тратить время и деньги на акции и облигации
Стратегией и опытом инвестирования поделился инвестор, основатель YouTube-канала «GarageBiz» Олег Николаев.
На фоне ослабления рубля Николаев считает разумным совершать целевые покупки, например, на приобретать недвижимость или автомобиль. Девальвация рубля приведет к росту цен на товары, особенно это будет заметно по импортной продукции. Оставшиеся средства можно инвестировать в облигации и акции. Начинающим инвесторам эксперт советует держать в облигациях 30% портфеля.
Говоря о принятии решений, инвестор делится: «Я подписан на платные подписки разных трейдеров, которым доверяю, потому что у меня нет времени читать отчеты. Я смотрю, что один пишет, второй пишет, третий. Если говорим про трейдеров, многие в кэше сидят частично: на треть, на две трети, на три четверти портфеля. Главная мысль – это диверсификация. Скажем так, не нужно класть яйца в одну корзину, потому что не угадаешь».