Market Vectors / Financial One

Миллиардеры поделились 3 секретами инвестирования, доступными каждому

Миллиардеры поделились 3 секретами инвестирования, доступными каждому Фото: facebook.com
25873
Существует несколько общих методик миллиардеров, которые вы можете включить в свою собственную инвестиционную стратегию, пишет колумнист The Motley Fool Мэтью Френкель.

Вам не нужен брокерский счет с миллиардами долларов, чтобы инвестировать как миллиардер. Несмотря на то, что некоторые из инвестиционных стратегий, такие, например, как приобретение контрольного пакета акций компании, недоступны для большинства людей, есть методы, подходящие всем. 

Рассмотрим подробнее 3 приема состоятельных инвесторов, с помощью которых можно увеличить свою прибыль.

Они используют умные стратегии налогового планирования

Даже после налоговой реформы самый высокий личный подоходный налог в США составляет 37%. Кроме того, существует 3,8% налог на чистый инвестиционный доход, который применяется к тем, кто получает крупные суммы денег. Вы также должны платить государственные и местные налоги в зависимости от того, где живете.

Суть в том, что если миллиардеры не будут осторожны, то отдадут более 50% своего инвестиционного дохода налоговому инспектору, поэтому навыки налогового планирования в любом случае лишними не будут. Вот несколько вещей, о которых стоит помнить, занимаясь инвестированием.

Во-первых, при возможности нужно использовать инвестиционные счета с налоговыми льготами. В дополнение к традиционным счетам, Roth IRA (индивидуальный пенсионный счет) и накопительным пенсионным счетам, таким как 401(k)s, люди, получающие доход от индивидуальной трудовой деятельности, могут отложить гораздо больше денег на таких счетах, как SEP-IRA, SIMPLE IRA или solo 401(k)s. Если же вам не нравится идея того, что вложенной суммой нельзя будет воспользоваться до выхода на пенсию, со счета Roth IRA деньги можно снять в любой момент и без дополнительной платы. В России аналогом этого является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), в котором предусмотрен налоговый вычет.

Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция

Во-вторых, инвестируя в налогооблагаемый брокерский счет, имейте в виду, что даже если вы находитесь в относительно низкой налоговой категории, долгосрочная прибыль от прироста капитала облагается гораздо более выгодным налогом, чем краткосрочная прибыль, которая облагается налогом как обычный доход. Налоговое управление США определяет долгосрочную прибыль как прибыль от инвестиций, которые вы удерживали более года.

В-третьих, присмотритесь к «вечным» компаниям, акции которых вы могли бы приобрести на очень длительное время. Причина, по которой Уоррен Баффет платит более низкий налог, чем его секретарь, заключается в том, что большая часть состояния Баффета находится в форме акций Berkshire Hathaway, а прирост капитала, даже если он составляет миллиарды долларов, вообще не облагается налогом, пока акции не будут проданы.

Почему Alphabet, а не Apple – ошибка Баффета

Они не пытаются угадать фазу рынка

Некоторые инвесторы совершают сделки довольно часто, непрерывно покупая и продавая акции. Тем не менее, большинство миллиардеров относится именно к покупателям. Они знают, что единственный верный способ заработать на инвестировании – «удерживать» акции в течение долгого времени, позволяя естественному процессу роста на рынке творить волшебство.

Часто инвесторы совершают ошибку – пытаются угадать фазу рынка, то есть продать акции до падения и купить как раз перед тем, как цены снова начнут расти. Проблема в том, что они часто ошибаются. Согласно данным исследования, проведенного Dalbar в 2017 году, в среднем инвесторы паевых инвестиционных фондов за последние 20 лет достигли годовой доходности в 4,79%, в то время как доходность S&P 500 составила 7,68%. Это большая разница.

Одной из основных причин является чрезмерная торговля – средний срок «удерживания» акций составляет всего 3,8 года. Кроме того, большинство инвесторов получает абсолютно противоположный результат, пытаясь правильно угадать фазу – поддавшись панике, они продают, когда цены падают. И, наоборот, платят большие деньги за покупку акций, как только стоимость снова на высоте.

Они покупают, когда другие продают

Хотя попытки угадать фазу рынка заведомо обречены на провал, миллиардеры в области инвестиций умеют видеть хорошие возможности для покупки. Они не впадают в панику, когда котировки начинает снижаться, а стараются ухватиться за возможность приобрести как можно больше акций любимой компании по выгодной цене.

Как говорит Уоррен Баффетт: «Когда идет дождь из золота, нужно доставать ведро, а не наперсток».

На самом деле, даже миллиардеры не обладают способностью точно угадывать фазу рынка. Важно то, что они не паникуют в сложных ситуациях, а видят в них возможности для долгосрочных инвестиций по приемлемым ценам. Назовем лишь несколько примеров удачных инвестиций миллиардеров во время и после финансового кризиса 2008-2009 годов.

· Билл Экман, создатель и руководитель фонда Pershing Square Capital Management, инвестировал $60 млн в «проблемную» компанию General Growth Properties и с течением времени получил прибыль размером в $1,6 млрд.

· Джон Полсон, который также управляет хедж-фондом, в 2009 году инвестировал крупную сумму денег в несколько банков, включая Bank of America, Goldman Sachs, Citigroup и JPMorgan Chase. Каждая из инвестиций принесла немалую прибыль.

· Баффетт также приобрел долю в нескольких компаниях финансового сектора, в том числе привилегированные акции Goldman Sachs и Bank of America. В результате компания Berkshire Hathaway стала самым крупным акционером банков.

Иными словами, миллиардеры умело используют обвалы рынка и всеобщею панику себе во благо.

Акции из индекса S&P 500 можно купить на Санкт-Петербургской бирже.

Топ-10 компаний, недавно увеличивших дивиденды в долларах как минимум на 10%

Почему Mastercard уступает Visa





Вернуться в список новостей

Комментарии (0)
Оставить комментарий
Отправить
Новые статьи
  • Рынки ищут равновесия между решениями ЦБ, торговыми переговорами и отчетностями
    30.10.2025 23:15
    206

    В четверг, 30 октября, на мировых финансовых рынках сохраняется смешанная динамика: в разгаре сезон корпоративной отчетности, и инвесторы отыгрывают свежие результаты крупнейших американских и европейских компаний, одновременно оценивая решения центральных банков и заявления по итогам торговых переговоров между США и Китаем.more

  • Трамп снизил китайские пошлины до 47%
    Юрий Ичкитидзе, макроэкономист Freedom Finance Global 30.10.2025 18:44
    247

    Президент США Дональд Трамп заявил о снижении пошлин на китайские товары до 47% в рамках новой торговой договоренности с Пекином, передает Reuters. Решение он принял после личной встречи с председателем КНР Си Цзиньпином в южнокорейском Пусане — первой с 2019 года.more

  • Китай и США достигли только частичных договорённостей
    Наталья Мильчакова, ведущий аналитик Freedom Finance Global 30.10.2025 17:35
    251

    Переговоры президента США Дональда Трампа и председателя КНР Си Цзиньпина, по заявлениям глав обоих государств, оказались успешными. Каждая сторона считает себя вышедшей «победителем» из недавнего торгового противостояния.more

  • Цена нефти и газа. В ожидании отчета по запасам газа
    Андрей Мамонтов 30.10.2025 17:09
    275

    Фьючерсы на нефть марки Brent в среду закрылись на уровне -0,43%. Цены на нефть поддерживаются на сокращении запасов EIA. Текущий минимум установлен на отметке 63,92. Триггер для продолжения падения — слом отметки 63,92. В этом сценарии следующая цель падения — 63,5–63,4.
    more

  • Российский рынок закрепился в зеленой зоне
    Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global 30.10.2025 16:39
    278

    Торги 30 октября на российских фондовых площадках начались в плюсе. К 13:00 мск индекс Мосбиржи вырос на 0,75%, до 2543 пунктов, РТС поднялся на 0,74%, до 1008, индекс голубых фишек прибавил 0,64%.more