Market Vectors / Financial One

Миллиардеры поделились 3 секретами инвестирования, доступными каждому

Миллиардеры поделились 3 секретами инвестирования, доступными каждому Фото: facebook.com
25841
Существует несколько общих методик миллиардеров, которые вы можете включить в свою собственную инвестиционную стратегию, пишет колумнист The Motley Fool Мэтью Френкель.

Вам не нужен брокерский счет с миллиардами долларов, чтобы инвестировать как миллиардер. Несмотря на то, что некоторые из инвестиционных стратегий, такие, например, как приобретение контрольного пакета акций компании, недоступны для большинства людей, есть методы, подходящие всем. 

Рассмотрим подробнее 3 приема состоятельных инвесторов, с помощью которых можно увеличить свою прибыль.

Они используют умные стратегии налогового планирования

Даже после налоговой реформы самый высокий личный подоходный налог в США составляет 37%. Кроме того, существует 3,8% налог на чистый инвестиционный доход, который применяется к тем, кто получает крупные суммы денег. Вы также должны платить государственные и местные налоги в зависимости от того, где живете.

Суть в том, что если миллиардеры не будут осторожны, то отдадут более 50% своего инвестиционного дохода налоговому инспектору, поэтому навыки налогового планирования в любом случае лишними не будут. Вот несколько вещей, о которых стоит помнить, занимаясь инвестированием.

Во-первых, при возможности нужно использовать инвестиционные счета с налоговыми льготами. В дополнение к традиционным счетам, Roth IRA (индивидуальный пенсионный счет) и накопительным пенсионным счетам, таким как 401(k)s, люди, получающие доход от индивидуальной трудовой деятельности, могут отложить гораздо больше денег на таких счетах, как SEP-IRA, SIMPLE IRA или solo 401(k)s. Если же вам не нравится идея того, что вложенной суммой нельзя будет воспользоваться до выхода на пенсию, со счета Roth IRA деньги можно снять в любой момент и без дополнительной платы. В России аналогом этого является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), в котором предусмотрен налоговый вычет.

Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция

Во-вторых, инвестируя в налогооблагаемый брокерский счет, имейте в виду, что даже если вы находитесь в относительно низкой налоговой категории, долгосрочная прибыль от прироста капитала облагается гораздо более выгодным налогом, чем краткосрочная прибыль, которая облагается налогом как обычный доход. Налоговое управление США определяет долгосрочную прибыль как прибыль от инвестиций, которые вы удерживали более года.

В-третьих, присмотритесь к «вечным» компаниям, акции которых вы могли бы приобрести на очень длительное время. Причина, по которой Уоррен Баффет платит более низкий налог, чем его секретарь, заключается в том, что большая часть состояния Баффета находится в форме акций Berkshire Hathaway, а прирост капитала, даже если он составляет миллиарды долларов, вообще не облагается налогом, пока акции не будут проданы.

Почему Alphabet, а не Apple – ошибка Баффета

Они не пытаются угадать фазу рынка

Некоторые инвесторы совершают сделки довольно часто, непрерывно покупая и продавая акции. Тем не менее, большинство миллиардеров относится именно к покупателям. Они знают, что единственный верный способ заработать на инвестировании – «удерживать» акции в течение долгого времени, позволяя естественному процессу роста на рынке творить волшебство.

Часто инвесторы совершают ошибку – пытаются угадать фазу рынка, то есть продать акции до падения и купить как раз перед тем, как цены снова начнут расти. Проблема в том, что они часто ошибаются. Согласно данным исследования, проведенного Dalbar в 2017 году, в среднем инвесторы паевых инвестиционных фондов за последние 20 лет достигли годовой доходности в 4,79%, в то время как доходность S&P 500 составила 7,68%. Это большая разница.

Одной из основных причин является чрезмерная торговля – средний срок «удерживания» акций составляет всего 3,8 года. Кроме того, большинство инвесторов получает абсолютно противоположный результат, пытаясь правильно угадать фазу – поддавшись панике, они продают, когда цены падают. И, наоборот, платят большие деньги за покупку акций, как только стоимость снова на высоте.

Они покупают, когда другие продают

Хотя попытки угадать фазу рынка заведомо обречены на провал, миллиардеры в области инвестиций умеют видеть хорошие возможности для покупки. Они не впадают в панику, когда котировки начинает снижаться, а стараются ухватиться за возможность приобрести как можно больше акций любимой компании по выгодной цене.

Как говорит Уоррен Баффетт: «Когда идет дождь из золота, нужно доставать ведро, а не наперсток».

На самом деле, даже миллиардеры не обладают способностью точно угадывать фазу рынка. Важно то, что они не паникуют в сложных ситуациях, а видят в них возможности для долгосрочных инвестиций по приемлемым ценам. Назовем лишь несколько примеров удачных инвестиций миллиардеров во время и после финансового кризиса 2008-2009 годов.

· Билл Экман, создатель и руководитель фонда Pershing Square Capital Management, инвестировал $60 млн в «проблемную» компанию General Growth Properties и с течением времени получил прибыль размером в $1,6 млрд.

· Джон Полсон, который также управляет хедж-фондом, в 2009 году инвестировал крупную сумму денег в несколько банков, включая Bank of America, Goldman Sachs, Citigroup и JPMorgan Chase. Каждая из инвестиций принесла немалую прибыль.

· Баффетт также приобрел долю в нескольких компаниях финансового сектора, в том числе привилегированные акции Goldman Sachs и Bank of America. В результате компания Berkshire Hathaway стала самым крупным акционером банков.

Иными словами, миллиардеры умело используют обвалы рынка и всеобщею панику себе во благо.

Акции из индекса S&P 500 можно купить на Санкт-Петербургской бирже.

Топ-10 компаний, недавно увеличивших дивиденды в долларах как минимум на 10%

Почему Mastercard уступает Visa





Вернуться в список новостей

Комментарии (0)
Оставить комментарий
Отправить
Новые статьи
  • Объем выдачи автокредитов вырос на 15% за месяц
    Владимир Чернов 08.10.2025 17:17
    102

    Рынок автокредитования в России продолжает восстанавливаться, и сентябрь стал седьмым месяцем подряд его роста, составившего 15% м/м, до 200 млрд руб. При этом число выданных кредитов увеличилось почти на 11%, превысив 132 тыс. и обновив годовой максимум.more

  • Дмитрий Трошин про налоговый удар по IT-сектору и будущее отрасли в новых экономических условиях
    Автор: Елена Болотина 08.10.2025 16:55
    71

    В интервью на канале «РБК инвестиции»  главный аналитик отдела публичного анализа акций Дмитрий Трошин рассказал о возможных последствиях предстоящих изменений в налогообложении российского IT-сектора. Он также поделился, как отмена льгот по НДС и повышение страховых взносов повлияют на компании, какие игроки окажутся в зоне наибольшего риска и почему, по его мнению, говорить о зрелости отрасли пока преждевременно.
    more

  • Смена глобального лидерства: Китай укрепляет позиции, США теряют влияние
    Автор: Яна Кудрявцева 08.10.2025 16:35
    184

    В последние годы в международных отношениях и глобальной экономике наблюдается существенный сдвиг баланса влияния. Роль системообразующего центра, на протяжении десятилетий принадлежавшая Соединенным Штатам, все в большей степени переходит к Китаю.
    more

  • Расстановка сил на рынке: распродажа акций, рубль и перспективы до конца года
    Автор: Елена Болотина 08.10.2025 16:21
    85

    В новом выпуске программы «Без плохих новостей» на канале «БКС мир инвестиций» главный эксперт компании Максим Шеин рассказал об итогах сентября и ключевых тенденциях на финансовых рынках. В центре разговора оказались распродажа акций, динамика рубля и облигаций, а также корпоративные новости и ожидания по экономике до конца года.
    more

  • OpenAI может рассмотреть закупку комплексных серверных решений AMD
    Егор Толмачев, старший аналитик Freedom Finance Global 08.10.2025 14:40
    181

    Компании OpenAI и Advanced Micro Devices (AMD) объявили о пятилетнем соглашении, которое предусматривает поставку чипов для инфраструктуры искусственного интеллекта мощностью до 6 ГВт, пишет Reuters.more