ЦБ РФ рассказал об основных схемах нелегальных кредиторов и создателей финансовых пирамид
МОСКВА, 30 апреля. /ТАСС/. Банк России рассказал об основных схемах, которые сейчас используют нелегальные кредиторы и создатели финансовых пирамид. Популярными остаются незаконные потребительские займы под видом комиссионной торговли и анонимные интернет-ресурсы с псевдоинвестиционными предложениями. Об этом ТАСС рассказали в пресс-службе регулятора.
"В офлайн сегменте сохранилась тенденция расширения деятельности сетевых комиссионных магазинов, имеющих федеральный охват и незаконно предоставляющих потребительские займы под видом комиссионной торговли", - отмечает регулятор.
Кроме того, остается актуальным использование нелегальными кредиторами схемы "возвратного лизинга". В l квартале 2024 года было выявлено десять таких компаний. Такая схема в большинстве случаев приводит к потере заложенного имущества - автомобиля, квартиры.
Впервые было возбуждено уголовное дело по статье 171.5 УК РФ (незаконное осуществление деятельности по выдаче потребительских кредитов (займов)), которая вступила в силу с 22.06.2021. Дело было возбуждено в отношении руководителя комиссионного магазина, которого ранее неоднократно привлекали к ответственности по статье 14.56 КоАП РФ (незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов)).
В Банке России также рассказали, что в настоящее время модель классической финансовой пирамиды трансформировалась, в основном эти схемы представляют собой анонимные интернет-ресурсы с псевдоинвестиционными предложениями, которые публично привлекают средства в сомнительные проекты, обещая при этом гарантированный доход. "Такая тенденция набирала обороты в течение последних полутора лет. И, хотя ограничение доступа к сайтам финансовых пирамид происходит в короткие сроки, все же этого недостаточно для купирования основной проблемы - появления большого количества недобросовестных инвестиционных предложений", - указали в ЦБ.
В Центробанке напомнили, что сейчас в Государственной думе рассматривается законопроект, принятие которого позволит купировать создание и распространение псевдоинвестиционных схем уже на начальном этапе. В случае его принятия, публично привлекать инвестиции физических лиц будет возможно только если такое право предусмотрено федеральными законами.
Статистика по субъектам нелегальной деятельности
Банк России за I квартал выявил 1 787 субъектов нелегальной деятельности, на 54% больше, чем годом ранее. В квартальном выражении рост количества всех выявленных субъектов нелегальной деятельности не превышает 15%.
Популярное
Упрощенная регистрация прав на недвижимость: как сохранить свою собственность |
-
Как проходит визит Владимира Путина в КитайАвтор: Яна Кудрявцева 17.05.2024 14:46133
Новостями развития российско-китайских отношений поделились эксперты в рамках эфира «РБК инвестиции» с Богданой Прихода.more
-
На какие акции обратили внимание аналитики «Финама»Автор: аналитики «Финама» 17.05.2024 14:04147
Транспорт и космос – наиболее перспективные отрасли промышленного сектора.more
-
Про ситуацию с инфляцией и ставкой в СШААвтор: Ольга Беленькая, руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ «Финам» 17.05.2024 13:58139
В годовом выражении инфляция снизилась до 3,4% по сравнению с 3,5% в марте.more
-
Что хорошего в товарообороте России и Китая, какой позитив может быть для «Газпрома» – дайджест Fomag.ruАвтор: fomag.ru 17.05.2024 12:08138
Министры финансов стран Группы семи (G7) уже на следующей неделе выступят в поддержку планов ЕС, предполагающих изъятие прибыли от реинвестирования замороженных активов РФ в пользу Украины. Об этом сообщает агентство Reuters, ссылаясь на источник в итальянском Минфине.more
-
Что хорошего у «Ростелекома», чем расстроил «Русал» – аналитический дайджестАвтор: fomag.ru 16.05.2024 21:36363
Официальный визит президента России Владимира Путина в Китай создал позитивный фон для роста котировок российских акций.more