Формирование диверсифицированного инвестиционного портфеля для многих «миллениалов» может оказаться вне зоны досягаемости, поэтому лучше выбрать ETF в качестве эффективного инструмента для управления сбережениями, считает эксперт Vanguard Ричард Пауэрс.
Миллениалы - поколение, родившихся в конце 80-х и в начале 90-х годов.
«Миллениалы являются наиболее быстрорастущим сегментом среди ETF-инвесторов. С ростом доли этой демографической группы биржевые индексные фонды зарождают новое поколение инвестиций», - считает руководитель управления ETF продуктов в компании Vanguard Ричард Пауэрс.
Vanguard отмечает главные преимущества ETF, которыми уже активно пользуются представители поколения миллениалов в США. Данные рекомендации будут полезны миллениалам и в России, так как на Мосбирже активно обращаются ETF управляющей компании FinEx.
1. Низкие издержки - покупка ETF через брокерский счет
Биржевые индексные фонды предлагают недорогой способ инвестирования. Активы, которые отслеживает индекс, будь то ETF или пассивный взаимный фонд, как правило, стоят в управлении дешевле и более эффективны с позиции налогов, чем активно управляемые взаимные фонды. Экономия, которая формируется от инвестиций в такой фонд, может существенно добавить богатства инвестору с течением времени.
В ETF низкие операционные издержки. Если инвестор платит $7 комиссию, чтобы приобрести ETF, который стоит $100, то инвестиции должны расти более чем на 7,5%, прежде чем будет получена какая-то выгода. Если у инвестора есть брокерский счет, то затраты для торговли ETF могут отсутствовать вовсе и он избежит $7 комиссию.
2. Низкий порог входа - построение сбалансированного портфеля
Биржевые индексные фонды имеют низкий барьер для инвестиций. Минимальная сумма, с которой можно приобрести ETF, составляет всего одну акцию. Потенциально инвестировать можно со $100. Взаимные фонды могут потребовать первоначальные инвестиции в размере до $3000.
Кроме того, не требуется много средств, чтобы построить сбалансированный портфель. Купив $100 через фондовый ETF и $100 через ETF облигаций, инвестор получает диверсифицированный по двум классам активов портфель. Биржевые индексные фонды могут стать простым способом построения долгосрочного инвестиционного плана.
3. Мгновенная диверсификация по широкому рынку
Биржевые индексные фонды могут предложить мгновенную диверсификацию. Большинство ETF разработаны так, чтобы соответствовать индексам, которые они отслеживают. Так, ETF Vanguard Total Stock Market диверсифицирован по 3 600 акциям. С покупкой ETF инвестор получает всю необходимую диверсификацию по широкому рынку.
Однако не все биржевые индексные фонды обеспечивают одинаковый уровень диверсификации. Некоторые биржевые индексные фонды предлагают активы, сконцентрированные в конкретных секторах рынка. Например, один из крупнейших отраслевых ETF Vanguard Health Care инвестирует в акции здравоохранения.