Личные финансы / Financial One

Несколько способов получить доход от инвестиций в коммерческую недвижимость

Несколько способов получить доход от инвестиций в коммерческую недвижимость Фото: facebook.com
11814

Цель Homo economicus или человека рационального – сберечь и приумножить капитал,обеспечить финансовую независимость от внешних обстоятельств. И если молодые инвесторы рискуют и пускаются в авантюры, то зрелые формируют долгосрочный портфель и становятся адептами диверсификации.

Как правильно диверсифицировать 

Идеальный портфель – это сбалансированный набор инструментов, которые дополняют и страхуют друг друга на случай кризиса. Такой портфель не дает существенных  просадок в фазы экономического спада и показывает устойчивый рост в благоприятные фазы цикла.. В экономике масса теоретиков и практиков, которые предлагают, как сформировать идеальный портфель инвестора. Сколько людей, столько и мнений. 

Мой метод такой: я разделил свой портфель пополам: одна часть – это биржевые инструменты и депозиты, вторая – доходная недвижимость. 

Инвестиции на бирже я предпочитаю делать посредством биржевых фондов (Exchange Traded funds). Таким образом в первой части портфеля биржевой фонд глобальных акций (например, VTI), американские депозитарные расписки (можно также через биржевой фонд, например TLT), золото (фонд GLD) и депозиты – все в равной пропорции.  Этот блок портфеля ежегодно ребалансируется, т.е. по итогам каждого года за счет операций купли-продажи пропорция инструментов в портфеле выравнивается. 

Читайте: «Люди часто приукрашивают и неверным образом идеализируют историю, которая стала основой сюжета для «Волка с Уолл-стрит» »

Инвестиции в биржевые инструменты можно делать самостоятельно через онлайн-брокера, например, Interactive Brokers – крупнейший онлайн-брокер с американскими корнями. (Проще покупать американские акции через российских брокеров, которые имеют доступ к Санкт-Петербургской бирже – примечание редакции fomag.ru).

Альтернативный вариант: управляющий, который даст оценку вашим инвестиционным идеям, расскажет о состоянии экономики, подготовит налоговую отчетность за инвестора и выступит налоговым агентом. Цена за услуги: от 0,5% до 1% от суммы средств под управлением. 

Второй блок моего портфеля приносит прибыль в валюте потребления – эта часть инвестируется в доходную коммерческую недвижимость. 

Коммерческая недвижимость 

Качественная, а значит высокодоходная и юридически безопасная, коммерческая недвижимость стоит дорого. Сама по себе она не будет приносить высокую прибыль – ей нужно заниматься: решать проблемы эксплуатации и управления арендными отношениями. Недостаточное внимание к вопросам эксплуатации, к образованию дебиторской задолженности к постоянному желанию арендатора снизить ставку неминуемо приведут к снижению вашего дохода. 

В коммерческой недвижимость проблема управления одна из самых животрепещущих. Два пути решения проблемы: самостоятельно включаться в процесс и отдавать себе отчет, что вы сами себя нанимаете управляющим, либо искать управляющую компанию, чтобы получать действительно пассивный доход. В свое время я устал от первого варианта и пришел в проект AKTIVO как инвестор. 

Платформа закрывает две боли инвестора: избавляет от всех проблем текущего управления, включая оплату личных налогов, и за счет коллективных инвестиций в качественные объекты, позволяет даже с небольшим инвестиционным капиталом получить доход от крупной коммерческой недвижимости. При этом инвесторы имеют возможность выбирать из каких именно объектов они хотят сформировать свой персональный портфель инвестиций в недвижимость.  

Платформа коллективных инвестиций

Наш проект сегодня – это независимая платформа коллективных инвестиций, которая оперирует на российском рынке. За четыре года привлекли 2,5 млрд рублей, проинвестировали в семь объектов. Средний чек составляет 6 млн рублей.

На площадке выведены объекты, в которые можно инвестировать сейчас. Можно собрать инвестиционный портфель из представленных объектов или инвестировать в один понравившийся объект. Каждые несколько месяцев на платформе появляется новый объект..

В основном это торговая коммерческая недвижимость – наиболее стабильная в любой экономической ситуации, поскольку товары первой необходимости, а особенно продукты питания  востребованы всегда.  

Пока мы представлены только в Москве и московской области. Но компания смотрит и в сторону регионов, и в обозримом будущем предоставит возможность инвесторам участвовать в проектах коммерческой недвижимости в городах-миллионниках – не только в торговой коммерческой недвижимости, но и складской, и возможно, офисной.

Кроме того, в планах компании предложить инвесторам возможность получать долгосрочный пассивный доход в иностранной валюте.  Мы собираемся смотреть шире и выставить на платформу проекты в Восточной и Западной Европе.





Вернуться в список новостей

Комментарии (0)
Оставить комментарий
Отправить
Новые статьи
  • Александр Фролов про борьбу за восприятие на нефтяном рынке: ОПЕК+ и информационные искажения
    Автор: Елена Болотина 11.07.2025 15:55
    337

    На недавней встрече стран ОПЕК+ обсуждались вопросы постепенного снятия добровольных ограничений на добычу нефти, а также проблемы информационной интерпретации решений картеля. В центре внимания оказались восемь государств, включая Россию и Саудовскую Аравию, ранее взявших на себя дополнительные обязательства по сокращению добычи. Своим взглядом на итоги заседания поделился заместитель гендиректора Института национальной энергетики Александр Фролов в эфире канала «Борис Марцинкевич».more

  • ФРС США не намерена снижать ставку, несмотря на ожидания рынка
    Автор: Яна Кудрявцева 11.07.2025 12:58
    357

    Протокол июньского заседания Федерального комитета по операциям на открытом рынке показал, что Федеральная резервная система США сохраняет сдержанную позицию в вопросе снижения ключевой ставки.more

  • Артем Тузов про курс рубля в 2025 году и стратегии сохранения капитала
    Автор: Елена Болотина 10.07.2025 13:56
    890

    В своем интервью на канале «Артем Тузов. Финансы и инвестиции» профессиональный частный инвестор Артем Тузов дал развернутый прогноз по курсу рубля и доллара на 2025 год. В центре его внимания оказались макроэкономические факторы, влияющие на валютный рынок, а также рекомендации по формированию устойчивой инвестиционной стратегии в условиях нестабильности.more

  • Почему между США и ЕС вряд ли будет полноценная торговая сделка
    Автор: Яна Кудрявцева 10.07.2025 13:28
    853

    Торговые отношения между Европейским союзом и Соединенными Штатами вступили в новую фазу. На смену эпохе амбициозных и комплексных соглашений приходит прагматичный подход, ориентированный на точечные уступки и ограниченные договоренности.more

  • Что происходит со спросом на нефть
    Автор: аналитики «Цифра брокер» 08.07.2025 17:15
    1625

    Аналитики Уолл-стрит прогнозируют снижение цен на нефть ниже $60 за баррель к концу года из-за увеличения добычи странами ОПЕК+. more