Как действовать инвесторам во время напряженной экономической ситуации, рассказала частный инвестор Наталья Смирнова, автор YouTube-канала «Smirnova Capital».
За последний год волатильность стала одной из главных характеристик российского рынка акций. Ценные бумаги резко реагируют на любые новости, особенно на фоне быстроменяющейся политической и экономической ситуации, причем не только в России, но и в других странах.
Не отличается устойчивостью и рынок США. Федеральная резервная система уже на протяжении года проводит жесткую денежно-кредитную политику, бурными темпами увеличивая ключевую ставку с целью усмирить бьющую рекорды инфляцию. Кроме того, череда банкротств банков в стране без преувеличения привела в замешательство весь финансовый мир.
Учитывая, мягко сказать, неоднозначную обстановку во всем мире, какую стратегию выбрать инвесторам, чтобы не просто не потерять деньги, но и приумножить накопления?
Для начала стоит акцентировать внимание на действиях, от которых российскому инвестору в настоящее время лучше воздержаться. Во-первых, откажитесь от покупки доллара, евро и криптовалют, советует частный инвестор Наталья Смирнова.
«С моей точки зрения, совершенно точно не нужно хаотично скупать валюту, особенно недружественных стран. Если вы живете в России, если вы понимаете, что деньги вам нужны в России. Хорошо, вы купили доллары и евро. Если это нал, будет довольно серьезный спред. Вы купите задорого, положите дома. Дальше что? Естественно, эта валюта будет подвержена инфляции, если вы никуда ее не разместите», – объясняет Смирнова.
Вариантов размещения валюты становится все меньше, а вывод – все тяжелее, добавила она. Кроме того, не стоит забывать об инфраструктурных рисках, которые по-прежнему остаются завышенными.
По мнению Натальи Смирновой, при стабилизации ситуации в России рубль укрепится. Но если вы все же хотите использовать для инвестиций не только рублевые инструменты, лучше отдать предпочтение валютам дружественных стран – к примеру, юаню.
Что касается инвесторов, которые купили доллар на низких значениях и успели насладиться ростом, но по-прежнему находятся в позиции, эксперт советует продать 2-5% валюты и таким образом зафиксировать хотя бы часть прибыли.
Говоря о криптовалюте, Смирнова отметила, что на данный момент поздно открывать спекулятивную позицию, поскольку стоимость уже прилично выросла. Она советует дождаться хотя бы небольшой коррекции, после чего принимать решение о сделке.
Еще одна рекомендация от Натальи Смирновой – воздержаться от покупки облигаций, прежде всего рублевых. Дело в том, что короткие облигации сроком до года на данный момент имеют доходность примерно на уровне депозитов. Тем не менее, учитывая налоговую составляющую, вклады сейчас выглядят привлекательнее.
Что касается длинных облигаций, Смирнова советует дождаться очередного заседания Банка России, которое запланировано на 21 июля. Регулятор поделится обновленной позицией по поводу ставки и потенциала инфляционных рисков в России. Если ЦБ пример решение не менять ключевую ставку, можно будет закупиться длинными облигациями – безусловно, рассматривать стоит только самых надежных эмитентов.
Теперь про акции: если у вас есть сумма, которую вы готовы не трогать минимум два-три года, если вы готовы сделать ставку на восстановление российской экономики, а также если вы готовы к риску, тогда вы можете приобрести бумаги голубых фишек. Сейчас самое подходящее время – российский рынок вошел в небольшую коррекцию.
«Друзья, речь идет только о голубых фишках. Никакого 105-го эшелона. Во времена нестабильности я становлюсь больше консерватором, нежели каким-то огульным инвестором-спекулянтом, – объясняет Смирнова. – Не нужно покупать одну конкретную компанию – берите индекс».
Важный момент: не стоит приобретать акции сразу на всю сумму, которую вы готовы инвестировать. Никто не даст вам гарантий того, что текущая коррекция последняя. Снижение котировок вполне может продолжиться и в дальнейшем.
«Занудство – это лучшая стратегия для частного инвестора на данный момент. Берегите свои нервы, я уверена, что они вам еще понадобятся. И помните, что инвестиции – это все-таки про долгосрок», – подытожила Смирнова.
Источник: видео «Что сейчас делать и чего не делать частному инвестору?»
Чем привлекательна индустрия ЗПИФ для инвесторов
Устойчивость индустрии ЗПИФ в условиях экономической турбулентности, новые возможности отрасли и ее будущее обсудили эксперты в рамках панельной дискуссии конференции НАУФОР «Рынок коллективных инвестиций».
Прошедший с предыдущей конференции год показал, что ЗПИФы крайне удачно отвечали вызовам времени и продолжают оставаться крупнейшим сегментом российского рынка от СЧА всех ПИФ (7,3 трлн рублей из 8,1 трлн рублей). Рост показали как ЗПИФ крупного бизнеса, так и розничных частных инвесторов, отметила Екатерина Черных, гендиректор УК «Современные фонды недвижимости».