На чем заработали клиенты «Газпромбанк – управление активами»

Поскольку подавляющее большинство наших клиентов инвестировали в рублевые облигации и сбалансированные стратегии, все их вложения принесли доход, комментирует начальник департамента коллективных инвестиций «Газпромбанк – управление активами» Роман Слюсаренко.

Далее речь от первого лица

Мы рекомендуем клиентам размещать средства в ПИФы не менее чем на 2-3 года в зависимости от стратегии конкретного фонда. Такой срок позволяет получить привлекательную доходность по большинству облигационных и сбалансированных стратегий. Что касается стартовой суммы инвестирования, то размещать средства в ПИФы можно практически с любой свободной суммы. Минимальная сумма для входа в продукт через офисы банка – 50 тысяч рублей, для покупки паев онлайн – 1 тысяча рублей. 

Цена паев открытых паевых фондов определяется каждый рабочий день и зависит от рыночного изменения стоимости активов, составляющих портфель фонда.

Соответственно стоимость пая при покупке и погашении может колебаться в зависимости от текущей ситуации на рынках. В целом мы видим довольно позитивную картину: российский фондовый рынок торгуется на максимумах, рынок облигаций также растущий. 

Читайте: Какому фонду удалось превзойти инвестиции Баффета в 200 раз

На горизонте последних 3-5 лет наибольшую доходность показали ПИФ «Газпромбанк – акции», «Газпромбанк – электроэнергетика» (5 лет), а также «Газпромбанк – сбалансированный» (акции и облигации). Например, ПИФ «Газпромбанк – сбалансированный» заработал за год 18% (на 31.10.19), ПИФ «Газпромбанк – акции» заработал 25,5% (индекс ММВБ 23%), ПИФ «Газпромбанк – электроэнергетика» – 20% (аналогичный индекс Мосбиржи 12,4%).

Текст релиза

Средняя сумма, которую клиенты держат в открытых паевых инвестиционных фондах  АО  «ГПБ – УА», увеличилась за год на 20% и составила 660 тысяч рублей.

Такие данные следуют из исследования клиентской базы, проведенного акционерным обществом «Газпромбанк – управление активами» за период с января 2018 года по октябрь 2019 года. 

Результаты  анализа  показывают, что выросла и средняя  сумма первичной покупки паевых фондов – до 493 тысяч рублей (на 30%), а также средняя сумма пополнения – до 318 тысяч рублей (на 20%). По статистике каждый десятый клиент держит средства одновременно в двух и более паевых  фондах  для диверсификации  вложений. Средний срок  размещения средств в ПИФы по всей продуктовой  линейке  АО  «ГПБ – УА» составляет 2,5 года, и есть отчетливый тренд на увеличение  этого  срока. При этом старейшие пайщики компании удерживают инвестиционные паи фондов ОПИФ «Газпромбанк – акции» и ОПИФ «Газпромбанк – сбалансированный» уже свыше 12 лет. 

По статистике знакомство с инструментами инвестирования клиент чаще всего начинает с консервативных облигационных стратегий. Такой выбор делает свыше 70%  розничных  инвесторов, впервые вкладывающих средства в открытые паевые фонды.  После  успешного опыта инвестирования клиенты в большинстве случаев склонны  попробовать  и  сбалансированные  стратегии, сочетающие доходность рынка  акций и надежность облигаций. Свыше 10% пайщиков АО «ГПБ – УА» также имеют индивидуальный инвестиционный счет. 

В  целом  порядка 59% пайщиков АО «ГПБ – УА» – клиенты в возрасте старше 55 лет. Около 25% приходится на инвесторов в возрасте от 45 до 55 лет, еще 15% – на инвесторов младше 45. При этом 60% клиентской базы пайщиков составляют женщины,  а  40% – мужчины. Наибольшей  популярностью  у представителей  сильного пола пользуются фонды ОПИФ «Газпромбанк – валютные облигации»  и  ОПИФ  «Газпромбанк – сбалансированный» (их совокупная доля в портфелях  этих фондов превышает 70%), при этом клиенты-женщины чаще отдают предпочтение ОПИФ «Газпромбанк – облигации плюс». 

«Мы наблюдаем рост спроса на розничные   инвестиционные  продукты доверительного  управления и ожидаем продолжения этой тенденции в силу ряда благоприятствующих факторов. Со стороны частных инвесторов неизменно растет финансовая  грамотность. Клиенты накапливают опыт работы с инвестиционными продуктами,  который  придает  им  уверенность, а также повышает доверие к участникам  фондового  рынка и его инфраструктуре.  Все  больше внимания розничные клиенты, особенно премиальные, уделяют финансовому планированию и диверсификации  своих  инвестиций. Участники  рынка успешно популяризируют портфельные  инвестиции, в том числе через индивидуальные инвестиционные счета и открытые паевые инвестиционные фонды. Денежно-кредитная политика регулятора создает благоприятные  условия  как  для  клиентов,  так и для участников  рынка. Снижаются ставки по депозитам, успешно стабилизируется валютный курс, повышая доверие к рублевым финансовым инструментам. Усиливая друг  друга,  данные  факторы в сумме создают достаточные  условия  для дальнейшего роста спроса на инвестиционные продукты и увеличения розничного сегмента рынка доверительного  управления», – комментирует Роман Слюсаренко.