Компании и люди / Financial One

На чем ловят мошенники неопытных инвесторов

На чем ловят мошенники неопытных инвесторов
6411

Более 50 различных схем фейковых инвестпроектов и более 8 000 доменов, связанных с мошеннической инфраструктурой, обнаружила компания Group-IB, один из лидеров в сфере кибербезопасности

Желающим быстро разбогатеть предлагают вкладываться в криптовалюты, покупку акций нефтегазовых компаний, золото, фармацевтику и другие «активы». На деле все оборачивается хищением денег свежеиспеченных инвесторов или данных их банковских карт. Большинство исследованных кейсов являются технически новыми «гибридными схемами» – в них наряду с традиционным фишингом используются фейковые мобильные приложения-терминалы, а так же звонки «личных консультантов».

Мошенничество с фейковыми инвестпроектами наблюдается, как минимум, с 2016 года.  Массовое распространение оно получило в 2018-2020 годы во время бума частного инвестирования в России. А с начала 2021 года специалисты CERT-GIB зафиксировали взрывной рост инвестиционных интернет-афер – за 9 последних месяцев было зарегистрировано уже на 163% больше доменов под инвестпроекты, чем за все предыдущие  годы.

Screenshot (30).png

В целом с момента активного распространения схемы – в 2018 году – до третьего квартала 2021 года, благодаря системе графового анализа сетевой инфраструктуры, специалисты Group-IB обнаружили более 8 000 доменов, задействованных в реализации мошеннических инвестпроектов. Примечательно, что только один злоумышленник с одного почтового адреса с июня по июль 2021 года зарегистрировал 322 домена, которые планировал использовать для обмана горе-инвесторов. 

В свою очередь, Центр круглосуточного реагирования на киберинциденты CERT-GIB выявил свыше 50 шаблонов лендинг-страниц с различными готовыми инвестиционными сценариями о том, как надо вкладывать деньги, чтобы «быстро разбогатеть без особых усилий». К примеру, лишь одна группа из 150 человек потеряла около 300 млн рублей ($4 млн), купив биткоины под видом инвестиций на «брокерских биржах» – об этом обманутые инвесторы сами сообщили в Group-IB.

Сверхдоходы – народу!

Весной 2021 года специалисты CERT-GIB заметили массированную рекламную кампанию в социальных сетях, в которой известные предприниматели, политики или амбассадоры брендов «предлагали» частным вкладчикам участие в сверхдоходных инвестиционных проектах.  

Чаще других в фейковых постах фигурировал создатель Telegram Павел Дуров, который якобы «вопреки запретам» создал для россиян блочкейн-платформу «Gram Ton» – «оплот цифрового сопротивления». В своих рекламных постах мошенники нелегально использовали, в том числе изображения г-на Дурова и три откровенно популистских сюжета мошенничества.

  1. «Альтернатива банкам» – о появлении новой финансовой платформы, позволяющей получать инвесторам невероятные доходы.
  2. «Недра – народу!» – о «нацпроектах» по освоению сверхдоходов от торговли нефтью и газом.
  3. «Финансы для людей» – о допуске к «закрытым» для большинства инвест-инструментам реальных финансовых организаций.

В качестве оформления лендингов и рекламных постов с призывами инвестировать в сомнительные проекты злоумышленники нелегально использовали стилистику популярных новостных ресурсов, таких как «Россия-24», Russia Today или РБК. Естественно, к реальным медиа-компаниям данные страницы не имели никакого отношения.

Как украсть миллион: опросы, звонок оператора и мобильные терминалы

Как только начинающий инвестор клюет на «приманку», его направляют на сайт-опросник от «известного банка» или на красочные лендинги-одностраничники инвестпроекта. Как правило, все они связаны с торговлей «криптой», фиатными валютами, драгметаллами, полезными ископаемыми, природными ресурсами, фармацевтикой. Практически каждый из проектов обещает фантастические заработки – в 300 000 до 10 000 000 рублей в месяц. Задача мошенника – заставить жертву поверить в инвестпроект, чтоб та оставила  свои контактные данные для связи с «личным консультантом». 

Screenshot (29).png

Рассказав по телефону про уникальный проект, где якобы специальная программа-бот помогает зарабатывать деньги на торгах, «консультант» предлагает пользователю зарегистрироваться в системе и внести депозит от $250. Если клиент сомневается, ему могут посоветовать забронировать место в проекте, внеся аванс, например, в размере 10 000 рублей через популярный обменник криптовалют. При подключении к системе в «личном кабинете» будущему инвестору демонстрируют успешные результаты торговли, рост его сбережений, но за красивыми цифрами скрывается пустота – все эти инвестпроекты не предполагают снятие средств, только зачисление.

В ряде случаев менеджер просит сообщить данные банковской карты (включая секретные коды), с помощью которой потенциальный «участник» планирует делать инвестиции, и якобы отправляет запрос в банк на одобрение внесения депозита. На самом деле деньги просто списываются со счета. Как и в популярных вишинговых схемах со звонком «сотрудника банка», оператор постоянно «ведет» жертву по скрипту, подбадривая или уговаривая выполнить все необходимые условия.

Кроме описанного сценария, специалисты CERT-GIB выявили полностью автоматизированную схему, обман в которой происходит без участия человека. С рекламного поста в соцсети жертву направляют прямиком в GooglePlay, где начинающему инвестору необходимо загрузить мобильное приложение – торговый терминал. После короткого обучающего курса инвестор вносит депозит, составляющий $250, $500 или $1000, который, естественно, не возвращается. Если начинающий игрок спустя какое-то время захочет все-таки вывести свои виртуальные деньги, система предлагает ему оплатить «комиссию платежного шлюза». Таким образом с помощью мошеннического торгового терминала инвестора обманывают повторно.

«В каждой легенде предлагался свой уникальный подход и техника заработка, – замечает Ярослав Каргалев, зам руководителя CERT-GIB. – Мошенники, разрабатывающие эти шаблоны, подошли к задаче достаточно креативно, а столь широкая вариативность мошеннических сценариев в рамках этой схемы может свидетельствовать об ее успешности, что, в свою очередь, приведет к появлению новых сценариев обмана».

Эксперты Group-IB предупреждают, что итог участия в подобных инвестпроектах в большинстве случаев одинаков – в погоне за сверхдоходами люди могут потерять все свои накопления и, более того, оказаться в кредитной кабале.

Топ-5 дивидендных акций в энергетическом секторе на 2022 год

Прошлый год был хорошим для тех, кто инвестировал в энергетику, благодаря высоким ценам на энергоносители.

Нефтяной рынок продолжает оставаться нестабильным и неспокойным из-за пандемии, а также энергоперехода.

Это лишь начало года, но энергетический сектор уже в лидерах роста. После первой торговой недели в 2022 году котировки фонда Energy Select Sector SPDR (XLE), владеющего крупнейшими акциями в данной отрасли, поднялись на 10% по сравнению с падением S&P 500 на 1,8%.

Продолжение







Куда вложить деньги в 2018 году, или криптовалюту не предлагать

Осторожно, мошенники! Какие документы нельзя доверять посторонним

Как выбрать негосударственный пенсионный фонд. Пошаговая инструкция

Загрузка...

Вернуться в список новостей

Комментарии (0)
Оставить комментарий
Отправить
Новые статьи