Личные финансы / Financial One

Клиентам Альфа-банка предложат инвестиционное профилирование

Клиентам Альфа-банка предложат инвестиционное профилирование Фото: facebook.com
5563
Альфа-банк ввел стандартизированный подход к работе с клиентами-розничными инвесторами, который позволяет лучше защитить их интересы и повысить качество инвестиционных рекомендаций, говорится в релизе.

Для этих целей банком было разработано и сертифицировано по стандартам ЦБ РФ специальное программное обеспечение, которое используется в ходе так называемого инвестиционного профилирования.

«Благодаря усилиям Банка России и профессионального сообщества, процесс продажи инвестиционных продуктов становится все более прозрачным, что, безусловно, защищает интересы клиентов, особенно неквалифицированных. В свою очередь, рост качества инвестиционного консультирования влияет на получаемый клиентами доход. В этом заинтересованы и банки. Мы ожидаем, что внедрение нового программного обеспечения позволят расширить базу клиентов, начавших инвестировать с Альфа-банком, и увеличить продажи инвестиционных продуктов», - комментирует руководитель дирекции брокерских операций Альфа-банка Сергей Рыбаков. 

Читайте: Когда продавать акции: 4 сигнала, предупреждающих о предстоящем спаде

Инвестиционное профилирование – это оценка финансового опыта, ожиданий клиента по доходности и его толерантности к риску, горизонта возврата средств. Этот этап очень важен: от понимания того, к какому типу относится инвестор и какие цели он перед собой ставит, напрямую зависит результат финансовых операций. Профилирование проводится при первой встрече и далее – ежегодно для актуализации информации о клиенте.

Процедура выглядит как анкетирование, которое проводится в отделении VIP-менеджером Альфа-банка или финансовым советником Alfa Private. Кроме ответов клиента, также анализируется его текущий портфель, что позволяет четче определить особенности его финансового поведения. По итогам общения клиент сразу же получает SMS со ссылкой на описание своего риск-профиля и, подписав его ответным сообщением, может получить адресную рекомендацию купить или продать инвестиционные продукты на конкретных условиях. Риск-профиль влияет на набор предлагаемых финансовых инструментов и распределение средств между ними.

Алгоритм построения портфеля консолидирует 11 программных систем и экспертизу 14 подразделений Альфа-Групп, участвовавших в разработке ПО. Сервис доступен всем категориям инвесторов, в том числе неквалифицированным, с пакетами «Премиум», «Максимум» и «Private». Сумма портфеля не ограничена и зависит только от продуктов в портфеле – клиент может начать инвестировать даже, к примеру, с 10 000 рублей. При этом, согласно 397-ФЗ, банк несет ответственность за то, что индивидуальная инвестиционная рекомендация соответствует профилю риска клиента.





Вернуться в список новостей

Комментарии (0)
Оставить комментарий
Отправить
Новые статьи
  • Эксперты про новые возможности и вызовы криптовалютных инвестиций в России
    Автор: Елена Болотина 01.07.2025 22:25
    245

    Ведущие специалисты финансового и криптовалютного рынка обсудили актуальные изменения в российской криптоинфраструктуре, спрос на криптоактивы и ключевые риски. Встреча прошла на канале «БКС мир инвестиций» и была посвящена новому регулированию, запускающимся инструментам на Мосбирже, а также перспективам и ограничениям для инвесторов.more

  • В чем суть конфликта Маска и Трампа
    Автор: аналитики «Цифра брокер» 01.07.2025 20:01
    308

    Акции Tesla после открытия торгов 1 июля рухнули почти на 8%, но затем немного замедлили падение – примерно до 5%.more

  • Сможет ли рубль сохранить стабильность
    Автор: Александр Потавин, аналитик ФГ «Финам» 01.07.2025 18:07
    325

    Фактор поведения цен на нефть сохраняет влияние лишь на среднесрочных перспективах курса рубля. more

  • На какие активы обратили внимание аналитики «Цифра брокер»
    Автор: Дмитрий Вишневский, аналитик «Цифра брокер» 01.07.2025 17:16
    345

    Рынок активно отыгрывает эти ожидания: доходности по коротким депозитам и ОФЗ начали снижаться. На этом фоне традиционные сберегательные инструменты становятся менее привлекательными, зато открываются возможности для роста целого ряда рыночных активов.more

  • Что стоит за ростом рынка акций США, и как долго он продлится
    Автор: Яна Кудрявцева 01.07.2025 16:57
    369

    Американские фондовые индексы демонстрируют впечатляющий рост на фоне геополитической разрядки, надежд на снижение ставок и стабилизации торговой политики.more