ЦБР разрабатывает KYC-систему, начнет с оценки рисков корпоратов
259
(Рейтер) Российский Центробанк разрабатывает централизованную систему KYC (Know Your Customer, знай своего клиента), через которую банки смогут оценивать риски клиентов, начиная с корпоратов, потом сервис будет распространен и на физических лиц, сказал зампред ЦБР Владимир Чистюхин.
Механизм оценки рисков KYC помогает в борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем, это одно из требований FATF.
Принцип KYC означает, что любой экономический агент должен идентифицировать и установить личность своего контрагента, прежде чем проводить финансовую транзакцию и убедиться, что деньги не связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма или уклонением от уплаты налогов.
"Мы планируем, чтобы центральный банк создал систему, и в 2021 году начнется ее тестирование, а в 2022 году, возможно, она будет уже применяться, где мы будем оценивать риски клиентов", - сказал Чистюхин на конференции НАУФОР.
Однако вся финансовая индустрия ею сразу не будет охвачена, в первую очередь, Центробанк хочет оценивать риски корпоратов.
"На последующих этапах перейдем к "физикам". Сперва хотим сделать это для банков, а потом распространим на всех остальных (участников финансового рынка)", - сказал Чистюхин.
Регулятор предполагает, что система будет оценивать риски клиентов через ту информацию, которой обладает Центробанк, о платежах, о рисках конкретных клиентов, данных из банковской отчетности и других источников.
"Вот что это за сервис. Но мои ощущения, что ... не снимается пока необходимость решения вопросов классическим путем - через кросс-идентификацию", - сказал зампред ЦБ. (Елена Фабричная. Редактировала Анастасия Тетеревлева)
Популярное
|
|
|
|
|
Упрощенная регистрация прав на недвижимость: как сохранить свою собственность |
-
С чем связан сегодняшний рост акций ВТБ?Наталья Мильчакова, аналитик Freedom Finance Global 03.04.2026 18:55480
Сегодня на фоне небольшого снижения российского фондового рынка акции банка ВТБ поднимаются на 1,5%, до 91,3 руб.more
-
По ценам на нефть возможны новые максимумы, поддержка российского рынка ограниченаЕлена Кожухова, аналитик ИК «ВЕЛЕС Капитал» 03.04.2026 18:35548
Российский рынок готов завершить неделю падением индекса Мосбиржи примерно на 1% и изменением индекса РТС менее чем на 0,5%: последний продолжал получать поддержку от более крепкого рубля. Индикатор Мосбиржи по ходу недели опускался до очередного минимума с февраля текущего года 2758 пунктов, а долларовый РТС удерживался выше самого низкого значения текущего года 1051 пункт. Рынку в целом все еще недоставало значимых масштабных драйверов, а влияние сырьевых площадок было противоречивым.more
-
Поставки СПГ из России в Европу обновили абсолютный максимумВладимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global 03.04.2026 16:54611
В марте 2026 года экспорт сжиженного природного газа из России в Европу вырос на 38% г/г, достигнув абсолютного максимума 2,5 млрд куб. м. Эта динамика несколько не укладывается в тренды последних лет с ужесточением санкционного давления последних лет и заявлениями Брюсселя о снижении зависимости от российского газа.more
-
Цена нефти и газа. Рынки закрыты из-за Страстной пятницыАндрей Мамонтов, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» 03.04.2026 16:19590
Фьючерсы на нефть марки Brent завершили четверг в плюсе на 7,78%. Ормузский пролив остается закрытым, экспорт нефти ключевыми игроками в регионе на паузе. Сохраняется вероятность проведения наземной операции США по захвату иранского острова Харк, через который Иран экспортирует 90% своей нефти. more
-
Деловая активность в сфере услуг перешла к снижениюВладимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global 03.04.2026 15:55556
В марте индекс деловой активности (PMI) в сфере услуг в России от S&P Global снизился до 49,5 пункта против 51,3 пункта месяцем ранее, опустившись ниже ключевой отметки 50 впервые за полгода и сигнализируя о сокращении активности в секторе. Композитный PMI также перешел в зону снижения, что указывает уже на более широкое охлаждение частного сектора экономики.more