ЦБР принял макропруденциальные меры для ограничения корпоративного кредитования

09.11.2024 00:23

226

Tweet

(Рейтер) Российский Центробанк сообщил, что скорректировал график установления национальной антициклической надбавки к нормативам достаточности капитала банков, перенеся ее на более ранний срок, что вместе с другими мерами заставит банки формировать больший запас капитала по корпоративным кредитам.

ЦБР повысил ставку в октябре до 21% в попытке охладить экономику и замедлить рост цен, но корпоративное кредитование продолжает расти, поддерживая внутренний спрос.

"С 1 февраля 2025 года антициклическая надбавка установлена в размере 0,25% от активов, взвешенных по риску, с 1 июля — в размере 0,5% от активов, взвешенных по риску", - объявил ЦБР в пятницу новые меры.

Банкиры ждали, что Центробанк введет макропруденциальные ограничения для банков по корпоративному кредитованию, которое слабо реагировало на повышение ключевой ставки.

В августе 2024 года ЦБР принял решение об установлении с 1 июля 2025 года антициклической надбавки в размере 0,25% от активов, взвешенных по риску, но с тех пор рост корпоративного кредитования продолжился гораздо более высокими темпами, чем ожидалось, пишет ЦБ.

С начала года задолженность по корпоративному портфелю увеличилась на 14,5%, при этом только за третий квартал 2024 года — на 6,4%. В октябре корпоративное кредитование возросло еще на 2,2%.

"Если по потребительским кредитам и ипотеке, рост которых замедлился, банки активно формируют макропруденциальный буфер капитала (1,1 триллиона рублей на 1 октября), то по быстрорастущему корпоративному портфелю запас капитала на покрытие системных рисков пока не формируется", - указал ЦБ.

Значение показателя достаточности собственных средств (капитала) банковского сектора по нормативу Н1.0 снизилось с 13,3% на начало года до 12,1% на 1 октября 2024 года.

"В условиях кредитного перегрева банкам необходимо ускорить накопление буфера капитала для покрытия системных рисков. Повышение антициклической надбавки будет способствовать большей устойчивости банков и более сбалансированному росту кредитования экономики", - считает регулятор.

Дальнейший график повышения антициклической надбавки до целевого уровня в 1% от активов, взвешенных по риску, ЦБР рассмотрит в 2025 году.

ЦБР также подготовит нормативные изменения для ограничения кредитования крупных корпоратов. По оценке регулятора, более половины прироста корпоративного портфеля в 2024 году приходится на крупные компании, чей спрос на кредиты менее чувствителен к повышению процентных ставок.

Поэтому ЦБ в первом полугодии 2025 года внесет изменения в макропруденциальное регулирование для установления надбавок к коэффициентам риска по кредитным требованиям банков к крупным компаниям с высоким уровнем долговой нагрузки.

Также будет установлен на более высоком уровне минимальный коэффициент риска у ПВР-банков по кредитам крупнейшим компаниям.

ЦБР также сообщил, что временно расширит возможности использования системно значимыми банками безотзывной кредитной линии (БКЛ) для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ).

Методика расчета максимально возможного лимита БКЛ, позволяющей банкам восполнить величину недостатка высоколиквидных активов при расчете НКЛ, будет скорректирована.

Расчет этого лимита для соблюдения НКЛ в период до 1 июля 2025 года предусмотрит возможность получения банками БКЛ в большем объеме.

"Расширение возможностей использования банками БКЛ для соблюдения НКЛ направлено на ограничение влияния этого норматива на ценообразование банковских продуктов", - сообщил ЦБ.

При этом ЦБР оставил неизменными порядок расчета платы за право пользования безотзывными кредитными линиями и дифференцированные ставки, а также ранее анонсированный график выхода из послаблений по соблюдению норматива. (Елена Фабричная)

Популярное

Вернуться в список новостей

• Цена на нефть падает после удаленного заключения сделки США и Ирана

  Владимир Чернов, аналитик Freedom Global 18.06.2026 10:35

  62

  Индекс Мосбиржи IMOEX2 утром 18 июня снижается на 0,52%, до 2472 пунктов. Основное давление на фондовый рынок РФ оказывает падение стоимости нефти после объявления сделки США и Ирана.more

• С технической точки зрения следующей среднесрочной целью снижения индекса МосБиржи может стать отметка 2360 пунктов

  Богдан Зварич, управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ 18.06.2026 10:10

  89

  В среду российский фондовый рынок, на фоне попыток коррекции в ценах на нефть, утром смог перейти к восстановлению, однако к концу сессии, в отсутствии дополнительных стимулов для роста и на фоне возобновившегося снижения цен на нефть, рынок растерял рост первой половины дня и ушел на отрицательную территорию. Так, по итогам всех сессий индекс МосБиржи потерял 0,3%, закончив день чуть выше 2480 пунктов. Обороты торгов вновь снизились – объем торгов бумагами из индекса МосБиржи по итогам все сессий составил 61 млрд рублей, что соответствует средним значениям торгов за последний месяц.more

• Нефть возобновила осторожный рост

  Наталья Мильчакова, ведущий аналитик Freedom Global 17.06.2026 19:44

  414

  Цена нефти Brent на торгах 17 июня после дневного слабого снижения вечером выросла на 1% до $79,7 за баррель, а цена американской WTI одновременно повысилась на 0,95%, до $76,77 за баррель. Нефтяной рынок восстанавливался после обвала накануне. Поводом для вчерашнего обвала стали ожидания прекращения ближневосточного конфликта после подписания мирного соглашения между США и Ираном в ближайшую пятницу и разблокировки Ормузского пролива.more

• Российский рынок торгуется ниже 2500 пунктов на фоне санкционных рисков и стабилизации нефти

  Андрей Шаров, аналитик ФГ «Финам» 17.06.2026 19:25

  419

  Российский рынок акций в среду, 17 июня, к вечеру сохраняет консолидационную динамику после снижения предыдущих сессий. Индекс МосБиржи находится ниже психологически важной отметки 2500 пунктов: Индекс МосБиржи снизился на 0,15% до 2486,81 пункта, долларовый индекс РТС опустился на 0,13% до 1086,13 пункта. Нефтяной рынок к вечеру частично восстановился после резкого снижения накануне. Brent торгуется около $79,64 за баррель, прибавляя около 0,9% после падения более чем на 5% во вторник. Несмотря на попытки стабилизации, устойчивого спроса на российские акции пока не наблюдается. Покупателей сдерживают санкционные риски, ожидание новых геополитических сигналов и предстоящее решение Банка России по ключевой ставке.more

• Трамп помешал российскому фондовому рынку восстановиться

  Наталья Мильчакова, ведущий аналитик Freedom Global 17.06.2026 18:45

  884

  В среду, 17 июня, российский фондовый рынок, открывшись небольшим ростом, к середине дня начал метаться в разные стороны, а к концу дня перешёл к смешанной динамике. Номинированный в рублях индекс Мосбиржи к вечеру подрос на 0,06%, а долларовый РТС упал на 0,77%. На попытку отскока в российских акциях положительно повлияло возобновление роста цен на нефть после заявлений президента США Трампа на саммите G7 о том, что сделка с Ираном, которую планируется подписать до конца недели, «не окончательная», и что США могут «возобновить процесс», под которым подразумевались военные действия, если Иран не будет выполнять достигнутых с США договорённостей в меморандуме.more