ЦБР обещает продолжать отзывать лицензии у банков, которые нелегально выводят деньги из РФ

(Рейтер) Центробанк продолжит выводить с рынка тех игроков банковского сектора, которые используют незаконные схемы вывода денег из РФ, сказал глава службы текущего банковского надзора Банка России Александр Лунёв.

В течение 2023 года Центробанк не отозвал ни одной банковской лицензии, однако в феврале 2024 года регулятор возобновил практику, и к текущему моменту уже три банка, активных на платежном рынке, остались без лицензий.

"В последние годы отзывов не было, действительно, именно поэтому, потому что банки понимают, что нам эта деятельность не нравится, она в принципе нелегальна, незаконна, и те, кто идут с нами на контакт, те, кто нас слышат, они продолжают работать, находят свои ниши и свой бизнес в легальных областях", - сказал Лунёв на конференции Ассоциации банков России в Тюмени.

"Тем не менее, есть отдельные игроки, которые нас слышать не хотят, которые прямо говорят о том, что мы ничего другого делать не умеем и не хотим, это слышать действительно прискорбно, и таких игроков мы с рынка будем выводить", - добавил он.

Исполняющий обязанности президента Ассоциации банков России Алексей Войлуков сказал, что трансграничные расчеты в условиях санкционных ограничений часто проходят с использованием криптовалют.

"Центральный банк и раньше, скажем так, достаточно прохладно относился к криптовалютам, и сейчас все-таки рекомендует не задействовать массово этот канал. Что тут можно ожидать в этом году? Насколько все-таки останется пристальное внимание ЦБ к этому направлению, с учетом тех санкций, которые внешне вводятся, и усложнения расчетов по официальным каналам, тем неофициальным, серым, можно даже назвать, выглядящим черными расчетам?" - спросил у ЦБР Войлуков.

"Я не сказал бы, что сейчас появился какой-то особый упор на банки расчетные, на те организации, которые ушли в теневой бизнес, и не сказал бы, что на этом будет наш основной фокус внимания. Если вы помните, в 2018-2019 годах мы выводили довольно большое количество игроков с подобными проблемами, когда этот бизнес только становился, тогда действительно фокус на этом был. Сейчас я бы сказал, что это точечная история. Мы с банками и со всем сектором активно работаем с тем, чтобы и систему управления рисками, и контроль наладить, и все-таки отвести взгляд собственников от таких теневых схем, и мы видим, что нам это удалось", - сказал Лунёв.

Войлуков спросил также, нужно ли лишать лицензии банк, если ЦБР видит, что там большая незаконная деятельность, но при этом отлаженные механизмы трансграничных расчетов, которые могут быть полезны экономике РФ. Он предположил, что возможен другой путь - введение временной администрации без отзыва лицензии, но с отстранением собственников банка от руководства.

"Оставлять финансовые учреждения, которые можно будет очистить от черных операций, оставив те отлаженные механизмы, которые на сегодня так сложно сделать и реализовать", - пояснил Войлуков.

Лунёв не считает, что такие банки нужно оставлять на рынке:

"На мой взгляд, зачастую спасать там просто нечего. Эти расчетные механизмы, которые выстроены исключительно с целью обхода законодательства, с целью выстраивания этих теневых цепочек, их сохранять и потом восстанавливать, конечно не нужно".

"Есть другие игроки, чистые, понятные, прозрачные, которые в этом бизнесе умеют работать, хотят работать, хотят работать честно, и таких мы конечно будем только поддерживать".

"Что касается работы банков в теневом секторе, который не связан напрямую с нелегальной деятельностью, мы такие банки знаем, мы такую работу видим, и здесь очень важно... чтобы был прямой надзорный диалог, чтобы мы понимали, что это за банки, почему они работают именно так и не могут иначе", - сказал Лунёв.

ЦБР видит "приличное количество банков" работающих в теневом секторе и "держит руку на пульсе", добавил он.

"Эти истории, они не касались тех игроков, которых мы с рынка выводим. Здесь важна разница. Нужно чувствовать и понимать. В любом случае приходите, общайтесь с надзором, и все у вас будет хорошо, если вы понимаете, что работаете законно, правильно и в интересах нашей страны".

Центробанк отозвал с 21 февраля 2024 года лицензию у Киви банка, обслуживающего расчетную систему QIWI, обосновав это проведением высокорисковых операций с теневым бизнесом. (Елена Фабричная. Редактор Дмитрий Антонов)