Bitfinex (криптовалютная биржа: история, условия торгов)

Bitfinex – гонконгская криптовалютная биржа (bitfinex.com), основанная в 2012 году и принадлежащая iFinex Inc. Согласно LinkedIn и Crunchbase, ее основателем является Рафаэль Николь (Raphael Nicolle), а сооснователем и IT-специалистом – Патриция Дюранд (Patricia Durand). Тем не менее единственным представителем биржи, лично взаимодействующим с пользователями, остается Зейн Тэккет.  

В 2014 биржа Bitfinex стала самой популярной криптобиржей в мире, с более чем 10% от мировых транзакций (если смотреть статистику за последний месяц, то и вовсе 17,10%). Ежедневный объем торгов составляет в среднем $265 млн. Есть мобильные приложения для iOS и Android. 

История Bitfinex: атака и кража биткойнов

В 2016 году биржа подверглась хакерской атаке, в результате которой биткойны на сумму $72 млн (общее количество 119756 монет) были похищены со счетов пользователей. Сразу после этого все биткойн-транзакции были приостановлены, а 2 августа компания объявила об инциденте и о том, что выслеживает источник атаки. 

Примечательно, что большая часть из похищенных биткойнов была пропущена системой, хотя не был соблюден необходимый протокол безопасности. То есть, каким-то образом двухфакторная аутенфикация и механизм мультиподписи были обойдены. На криптовалютных форумах бытуют мнение, что во взломе было замешано руководство сайта, но доказать это никому не удалось. 

Инцидент стал вторым по масштабу в истории криптовалют, после взлома Mt Gox, самый популярной бирже криптовалют до 2014 года, в результате которого было похищено 744408 биткойнов, стоивших на тот момент суммарно $350 млн и который вынудил биржу подать заявление о ликвидации в суд Токио. Надо заметить, что Bitfinex поступила довольно разумно и выпустила виртуальную валюту BFX, аналогичную по цене биткойну на момент взлома, которую раздала всем пострадавшим пользователям, обещав выкупить их все в ближайшее время. В апреле 2017 были выкуплены обратно последние BFX. 

Основные услуги, предоставляемые биржей Birfinex

Биржевая торговля

В основе своей Bitfinex является централизованным биржевым стаканом, где пользователи могут обменять биткойн и некоторые другие ведущие криптовалюты на доллары США и биткойны. Также существуют кросс-курсы, когда один альткойн можно обменять на другой.

Маржинальная торговля (торговля с плечом)

Bitfinex позволяет пользователями торговать с плечом до 3,3x через получение финансирования от других пользователей платформы (peer-to-peer system). Клиент может разместить ордер, указав желаемый объем, процентную ставку и продолжительность финансирования, или открыть позицию в Bitfinex, который автоматически перенаправит их на доступные предложения. Средства берутся под залог баланса. 

Предоставление финансирования другим пользователям платформы (peer-to-peer financing)

Как следует из предыдущего пункта, любому пользователю доступна возможность заработать проценты на долларе, биткойне, лайткоине и эфириуме (USD, BTC, LTC, ETH). Собственно, можно предлагать финансирование на той ставке и на такое время, которое кажется разумным, или же можно одолжить средства по автоматически приспосабливающейся процентной ставке, которая называется Flash Return Rate (молниеносный уровень возврата, если допускать некоторые вольности в переводе). 

Типы аккаунта при регистрации на бирже Bitfinex

1. Трейдер (Trader) (доступ к торговле на бирже, возможность получать и предоставлять маржинальное финансирование)
2. Обмен (Exchange) (возможность торговать и предоставлять маржинальное финансирование)
3. Депозит (Deposit) (возможность предоставлять маржинальное финансирование)

Видео о бирже

Комиссия и сборы на бирже Bitfinex 

За трейдинг или не взимается комиссия, или взимается небольшая, в зависимости от активности трейдера за последние 30 дней. Между ними есть разница – существует «комиссия мейкера» (maker fee) и «комиссия получателя» (taker fee). Первая платится, когда в биржевой стакан помещается лимит ордер по цене ниже рыночной на покупку и выше рыночной на продажу, тем самым трейдер увеличивает ликвидность. Второй тип комиссий платится, когда ликвидность биржевого стакана уменьшается путем помещения любого ордера, который исполняется против ордера биржевого стакана. 

К слову о скрытых ордерах – если клиент помещает таковой, то он всегда платит «комиссию получателя». 

Депозиты и снятия бесплатны (за исключением международных переводов, которые составляют большинство, учитывая место регистрации биржи). В среднем комиссия за вывод в долларах составляет 0,1% от суммы. 

Криптовалюты выводятся без комиссии. Срок вывода – до 24 часов. Подключение двухфакторной аутенфикации позволяет сделать срок вывода минимальным. 

Подробности по комиссиям доступны вот здесь: https://www.bitfinex.com/fees

 Доступные типы ордеров (приказов)
 
1. Лимит (Limit)
Наиболее базовый ордер. Позволяет трейдеру указывать цену и количество продаваемого или покупаемого. 
2. Рыночный (Market)
Вид ордера, который исполняется немедленно по лучшей доступной на рынке цене. 
3. Стоп (Stop)
Осуществляется при достижении рынком указанной трейдером цены (она может быть как и больше, так и меньше чем та, что существует на момент размещения одера)
4. Трейлинг-стоп (Traling stop)
Отличается от стоп-ордера тем, что изменяется вместе с ценой. К примеру, если цена 250, а ордер- продавать на потере 5 пунктов, то есть, на 245 будет осуществлена продажа, но, если цена вырастет до 275, то и продажа будет осуществляться на 270 пунктах. 
5. Исполнить или аннулировать (Fill or Kill)
Ордер, автоматически аннулирующийся, если не исполнен полностью. 
6. Взаимоотменяемые (One Cancels Other)
Позволяет поместить два ордера, при этом, если один из них выполняется, второй сразу автоматически аннулируется.
7. Скрытый (Hidden) 
Ордер, не отображающийся в биржевом стакане, и, как следствие, не влияющий на участников рынка
8. Лимитный пост-ординарный (Post-Only limit)
Позволяет удостовериться в том, что не происходит совпадения с уже существующим заказом. Как только станет ясно, что произойдет совпадение, ордер аннулируется  
9. По шкале (Scaled) 
Инструмент для создания алгоритма, позволяющий создавать многочисленные лимитные ордеры в заданном ценовом диапазоне. Позволяет трейдерам проводить меньше времени, создавая ордеры, и больше- разрабатывая стратегию. 

Безопасность торгов на бирже Bitfinex

Оценивать подлинный уровень безопасности любой централизованной платформы довольно сложно: их код и устройство методов обеспечения безопасности не разглашаются, в целях все той же безопасности. Можно только надеяться на то, что свои уроки после взлома в 2016 Bitfinex усвоил. 

Кроме того, как уже упоминалось выше, средства были возвращены пользователям в полном объеме, пусть и по старому курсу. Из общедоступной информации анонсирована двухфакторная идентификация, существуют также продвинутые методы подтверждения для обеспечения безопасности аккаунта (информация о входах сохраняется и анализируется, оповещения о факте входе в аккаунт отправляются на почту, система определяет изменения IP для предотвращения угона аккаунта, доступ к аккаунту можно ограничить одним IP адресом по желанию пользователя). 

Обеспечена защита снятия средств (система мониторит снятия по IP адресу и других поведенческим паттернам, инициируя проверку администраторами в случае необычных действия, этап подтверждения снятия устойчив к зловредному оборудованию, можно создать “белый список” адресов, на которые возможен перевод). Переписку через e-mail можно зашифровать, а для аккаунта дополнительно создать ключи API с продвинутыми настройками доступа. 

Вдобавок, подавляющее большинство средств на платформе хранится в так называемых холодных кошельках, которые находятся оффлайн и не могут быть взломаны через интернет. Только 0,5% от общих средств находится в «горячих», онлайн-кошельках. 

Серверы биржи существуют на основе компьютерного облака и распределены глобально.

Новости Bitfinex

13 июля 2017 года биржа Bitfinex добавила возможность торговать токенами  Santiment (пары SAN/ETH, SAN/BTC, SAN/USD). Кроме того, неделей ранее появилась возможность торговать и получать финансирование на торговлю для IOTA и EOS. 

Однако крупнейшей новостью стала поддержка Ethereum Name Service (ENS, сервис, позволяющий пользователям зарегистрировать свой домен для более удобного получения эфиров) для всех токенов ERC20 и эфира. Среди изменений в интерфейсе и скорости работы сайта стоит отметить более удобную навигацию, значительное ускорение переходов между торговыми парами и поиском валют и ускоренная загрузка страниц.