Личные финансы / Financial One

Несколько важных советов для начинающих инвесторов

Несколько важных советов для начинающих инвесторов
6050

Поражает тот факт, что изменить судьбу своей семьи можно всего одной долгосрочной инвестицией.

Большие состояния не появляются в результате риска для всего капитала. Они чаще возникают в результате десятилетий владения долями в чрезвычайно прибыльных компаниях, доходы которых постоянно растут, делится советами по инвестированию в ценные бумаги редактор портала The Balance Джошуа Кеннон.

Некоторые называют этот подход деловым инвестированием. К примеру, 13 марта 1986 года новый автомобиль продавался по цене около $10 000. Но вместо покупки упомянутого автомобиля инвестор решил приобрести пакет акций в новой компании под названием Microsoft. Сегодня эти инвестиции стоили бы $5526 749, из которых $4 322 922 – это рост курсовой стоимости акций, а $993 827 – дивиденды.

Вернемся к 1986 году. Только на этот раз предположим, что вы разделили эти $10 000 на 10 различных инвестиций по $1 000 каждая. Построив такой диверсифицированный портфель, вы по-прежнему сидели бы с суммой около $552 675, имея доходность на портфель где-то порядка $14,8.

Одна «суперзвезда» может делать всю тяжелую работу. Хорошо сконструированный портфель поможет пережить сложные периоды «медвежьего» рынка, при этом получая удовлетворительные результаты в конце. Уход от риска уничтожения первоначальных инвестиций является ключевым. 

Многие академические исследования, посвященные поведению отдельных инвесторов, показали, что большинство людей не смогло держать свои вложения в Microsoft в течение почти трех десятилетий - при удвоении или утроении вложенного капитала инвесторы продали бы прибыльные акции. 

Следует обратить внимание на индексные фонды. Да, у них есть минусы - они пропускают ранний рост отдельных котировок, не реагируют на то, что конкретные предприятия обанкротились или стремительно взлетели. 

Большинство тайных миллионеров, ставших таковыми после смерти, как правило, были инвесторами, купившими и державшими акции, а не биржевыми торговцами. Мало кто из них владел паями индексных фондов, но они все вели себя так же, как эти фонды. Сходство заключается в том, что они приобретали акции и держали их длительное время. Консерватизм здесь побеждает. Уоррен Баффет любит рассказывать, что за последние 50 лет было четыре периода, в которые акции Berkshire Hathaway рухнули более чем на 50%.

Для формирования эффективного портфеля Кеннон рекомендует придерживаться трех главных советов.

1. Примите тот факт, что иногда лучшие долгосрочные инвестиции скрыты из виду.

2. Покупайте акции компаний, которые улучшают свои финансовые показатели под управлением хороших менеджеров, продавая продукты и услуги реальным клиентам. Важно, чтобы ценные бумаги продавались по разумным ценам. 

3. Придерживайтесь пяти ключей для построения портфеля ценных бумаг.

Время на рынке является важным для будущих доходов. Не было ни одного 25-летнего периода в американской истории в течение которого инвестор, покупавший широкий рынок, потерял бы деньги. Даже если он купил акции на пике перед Великой депрессией.

Чем больше акций вы добавляете в корзину, тем больше вероятность того, что корзина будет зарабатывать средние нормы прибыли и отражать сам рынок, но не опережать его. После первых 20 или 30 акций диверсификация начинает снижать свою эффективность. Не случайно, что доходность индекса Доу-Джонс с тридцатью акциями почти полностью соответствовала S&P 500, который состоит из пятисот различных акций.

Затраты имеют большое значение. Если вы платите за инвестиции расходы в размере 3% или 4%, то откажетесь от ошеломительной суммы вашего фактического дохода после уплаты налогов, скорректированного с учетом инфляции.

Чем дольше вы держитесь за акции, тем больше ваше преимущество. Успешные инвесторы, по большому счету, не торгуют очень часто. Они покупают крупные пакеты акции компаний и сидят в них десятилетиями.

Если вы неспособны оценить акции, то наиболее разумно рассматривать среднюю доходность вашего портфеля с течением времени по сравнению с индексами рынка. Кроме того, вы можете вообще избегать акций и сосредоточиться на других активах - арендная недвижимость, качественные сельскохозяйственные угодья или малый бизнес.




Вернуться в список новостей

Комментарии (0)
Оставить комментарий
Отправить
Новые статьи
  • Что важного сказал Путин на ПМЭФ – ключевые тезисы
    Автор: Яна Кудрявцева 20.06.2025 18:08
    783

    Президент Владимир Путин заявил, что российская экономика демонстрирует устойчивый и качественный рост. Он сообщил об этом в ходе выступления на пленарном заседании Петербургского международного экономического форума.more

  • Какие компании заменят «Селигдар» и «Мечел» в индексе Мосбиржи
    Автор: Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global 20.06.2025 17:53
    737

    На Московской бирже 20 июня вступают в силу изменения в составе фондовых индексов в рамках плановой квартальной ребалансировки.more

  • Сбудется ли прогноз Романа Андреева про укрепление рубля
    Автор: Елена Болотина 20.06.2025 16:13
    820

    Финансовый аналитик и опытный трейдер Роман Андреев в интервью на своем канале «Vernikov100 – инвестирование» дал обстоятельный комментарий по ситуации на фондовых и сырьевых рынках, а также поделился взглядом на перспективы рубля и американского рынка. В центре обсуждения оказались нефтяные бумаги, движение индекса Мосбиржи, возможное поведение нефти до конца года и долгосрочные сценарии по доллару.more

  • Что конфликт между Израилем и Ираном означает для рынка США
    Автор: Яна Кудрявцева 20.06.2025 15:50
    798

    На фоне растущей геополитической напряженности инвесторы заняли оборонительные позиции. Риски эскалации конфликта на Ближнем Востоке привели к снижению основных фондовых индексов американского рынка, умеренному росту цен на нефть и золото, а также к повышенному спросу на защитные активы, включая доллар и гособлигации.more

  • Удастся ли iOS 26 спасти акции Apple
    Автор: Яна Кудрявцева 20.06.2025 15:40
    781

    Apple представила ряд новых функций для iPhone, Mac и других устройств на ежегодной конференции разработчиков WWDC. Однако инвесторы остались равнодушны: акции компании снизились более чем на 1% сразу после мероприятия.more