Личные финансы / Financial One

Как получить ценные бумаги по наследству: пошаговая инструкция

Как получить ценные бумаги по наследству: пошаговая инструкция Фото: huffpost.com
24691
Объясняет Ольга Пучкова, ведущий эксперт практики семейного и наследственного права «Пепеляев Групп».

Материал подготовлен для случаев наследования по праву Российской федерации. В соответствии с ч.1 ст.1224 Гражданского кодекса РФ, отношения по наследованию определяются по праву страны, где наследодатель имел последнее место жительства.

В Российском законодательстве предусмотрено два способа наследования: по закону и по завещанию. Если наследодатель не оставил завещания, то его имущество наследуется по нормам Гражданского кодекса РФ, в соответствии с семью очередями наследования. В списке видов имущества, которое может быть унаследовано, находятся акции, депозитарные расписки, облигации, паи инвестиционных фондов и иные инструменты фондового рынка. 

Что же нужно предпринять наследнику, чтобы получить в порядке наследования ценные бумаги?

Шаг 1: собрать  документы  и  информацию

Для подачи заявления о принятии наследства потребуется следующее:

- оригинал свидетельства о смерти наследодателя;
- справка жилищных органов о последнем месте жительства умершего (в Российской Федерации ее можно получить в МФЦ);
- паспорт лица, претендующего на получении наследства;
- документы, подтверждающие родство заявителя с умершим (оригиналы);
- оригинал завещания (если оно имеется) с отметкой нотариуса, удостоверившего это завещание, об отсутствии отмены или изменения завещания;
- основные сведения о ценных бумагах или иных инструментах финансового рынка, принадлежащих наследодателю на день смерти. Полезно также будет знать адреса и наименования организаций, ведущих реестр ценных бумаг и их владельцев - с целью получить подтверждение наличия права собственности наследодателя на ценные бумаги  на дату открытия наследства.

В настоящее время нотариальным сообществом пока не выработано единой методики по оформлению наследования большинства видов ценных бумаг, поэтому в каждом конкретном случае нотариус индивидуально работает с ситуацией.

Самая «проработанная» процедура оформления наследства  – в отношении акций: нотариус оформляет запрос к реестродержателю, получает сведения о владельце, количестве, типе и стоимости акций, на основании чего выдает свидетельства о праве на наследство.

В случае наследования ценных бумаг иного вида обращение нотариуса будет направлено, соответственно, в организацию, ведущую учет таких бумаг и их владельцев и контролирующую оборот ценных бумаг на рынке. Например, для паев ПИФов  – в организацию, где открыт брокерский счет (специализированный депозитарий) или специализированному регистратору;
для облигаций – эмитенту облигаций (заемщику); для внутренних депозитарных расписок – в банк-держатель (депозитарий), наименование которого указано в сертификате. Если наследуются американские (ADR) или глобальные (GDR) депозитарные расписки, нотариус не направляет запрос с иностранные компании, а выдает свидетельство специального образца  для оформления прав на имущество, находящееся за границей РФ.

Шаг 2: обратиться к нотариусу 

Не позднее шести месяцев со дня смерти владельца ценных бумаг наследникам необходимо обратиться в любую нотариальную контору по месту последнего жительства умершего (как правило, это место его регистрации по месту жительства).

 Нотариус сам составит и предложит подписать заявление о принятии наследства и затем будет готовить запросы в организации, ведущие учет владельцев ценных бумаг. Эти запросы целесообразно получить самим на руки и развезти адресатам, предварительно выяснив, примут ли эти организации запрос из рук наследников и что именно нужно указать в тексте. 

Шаг 3: получить ответы на запросы и передать их нотариусу 

После получения нотариусом ответов (некоторые организации выдают ответы на руки наследникам – такую возможность целесообразно оговорить в запросе, а некоторые - сами направляют нотариусу по почте), нотариус подготовит и выдаст на руки наследникам нотариальные  свидетельства о праве на наследство и их нотариально удостоверенные копии. 
Нотариальные свидетельства не могу быть выданы ранее шести месяцев с даты открытия наследства (смерти наследодателя).

Шаг 4: оформить права собственника на ценные бумаги

В организацию-держателя реестра подать заявление о внесении изменений в реестр владельцев ценных бумаг, приложив к нему нотариально удостоверенные копии свидетельств о праве на наследство и иные документы по требованию такой  организации.

Важно учесть!

1. При составлении завещания наследодателю следует понимать, что в некоторых случаях долю завещанного имущества могут получить лица, не указанные в завещании. Это называется обязательной долей в наследстве, и отменить ее путем составления соглашений невозможно. Наследственное планирование и применение правовых инструментов, отличных от завещания, может помочь решить подобные вопросы.

2. Среди ценных бумаг, принадлежащих наследодателю, могут оказаться бумаги, требующие постоянного управления (учреждается нотариусом после открытия наследства), в том числе в период между открытием наследства и получением свидетельства о праве на него. В этом случае можно заранее оценить необходимость управления имуществом и обдумать кандидатуру управляющего, а также кандидатуру исполнителя завещания (душеприказчике) – на случай оформления такового.

3. В случае наличия в потенциальной наследственной массе имущества, находящегося за пределами РФ, следует заблаговременно получить консультацию специалиста о правилах наследования по нормам иностранного права и о взаимном признании Россией и иностранным государством законов и документов друг друга с целью избежания неблагоприятных имущественных последствий.

Подписывайтесь на Financial One в соцсетях:

Facebook || Вконтакте || Twitter || Youtube




Вернуться в список новостей

Комментарии (0)
Оставить комментарий
Отправить
Новые статьи
  • Вернется ли российский рынок к росту в сентябре?
    Наталья Мильчакова, аналитик Freedom Global 25.08.2026 20:15
    375

    Рублевый индекс Мосбиржи завершал торги 25 августа ростом на 3,15%, до 2136 пунктов, восстанавливаясь после обвала накануне, вызванного обрушением акций Озона после нескольких атак БПЛА на его логистические мощности.more

  • Российский рынок акций скорректировался вверх после падения
    Игорь Додонов, аналитик ФГ «Финам» 25.08.2026 19:53
    401

    Российский рынок акций заметно скорректировался вверх во вторник, 25 августа, при этом Индекс МосБиржи отыграл почти все потери понедельника. Поводом для закрытия коротких позиций, по-видимому, стали сообщения о прилете директора ЦРУ Джона Рэтклиффа в Москву на переговоры, хотя подробностей пока нет. Кроме того, определенный позитивный фон сегодня создавали в целом неплохие корпоративные отчетности. Между тем каких-то весомых драйверов для продолжения роста по-прежнему не видно.more

  • Российский рынок стремится компенсировать потери
    Наталья Мильчакова, аналитик Freedom Global 25.08.2026 19:31
    362

    Торги 25 августа на российских фондовых площадках стартовали уверенным ростом, и позитивный настрой сохранился в течение всего дня. Номинированный в рублях индекс Мосбиржи к последнему часу основной сессии поднялся на 2,7%, выше 2120 пунктов, а долларовый РТС прибавил 1,2%.more

  • Обзор рынка акций, облигаций и валюты на 25.08.26. Комментарий аналитиков УК «Первая»
    аналитики УК «Первая» 25.08.2026 19:10
    523

    После вчерашнего падения индекс Мосбиржи провел большую часть торгового дня в коридоре 2065-2100. Вечером бенчмарк продемонстрировал резкий рост на фоне новостных сообщений, касающихся продолжения контактов между Россией и США и находится на отметке 2144,99 пункта. Акции Ozon консолидируются после вчерашнего падения почти до 30% на фоне атак на складскую инфраструктуру.more

  • Рубль под давлением: USD/RUB нацелен на 87 на фоне ситуации с топливом и роста импорта
    Николай Дудченко, аналитик ФГ «Финам» 25.08.2026 18:49
    507

    Курс USD/RUB на OTC находится на уровне 84,65. После небольшой просадки, последовавшей в четверг и пятницу на прошлой неделе, бычий тренд возобновился. С начала текущего квартала рост курса иностранной валюты составляет 7,5%. Средний курс USD/RUB с начала текущего года складывается на уровне 77,4.more