Несмотря на то, что инвестиционные мошенничества, прежде всего, связанные с торговлей бинарными опционами, остаются одним из самых популярных в Австралии, пальму первенства у них перехватили мошенники, которые делают ставку на дела сердечные, свидетельствуют данные ежегодного доклада Австралийской комиссии по конкуренции и правам потребителей (ACCC).
В своем годовом отчете о мошеннической деятельности за 2016 год, ACCC сообщает, что в прошлом году комиссия получила более 155 тысяч сообщений о мошенничестве, что на 47% больше, чем в 2015 году.
Лидирующее место заняли так называемые «романтические мошенничества», на которых австралийцы потеряли $25,5 млн, на втором месте находятся финансовые схемы, убыток от них составил $23,6 млн. Чуть более 50% опрошенных потеряли менее $500, однако средний размер потерь немаленький и составляет более $7 тысяч.
ACCC и Австралийская сеть интернет-сообщений о киберпреступности (ACORN) получили в общей сложности более 200 тысяч сообщения о мошенничестве. Убытки, о которых сообщали Scamwatch, ACORN и другие программы по борьбе с мошенничеством, помимо АССС, составили около $300 млн. По совместным данным ACORN и АССС, романтики все-таки отстают от инвесторов – на романтических мошенничествах жертвы потеряли $43 млн, а на инвестиционных – $59 млн.
Чаще всего преступники используют старый добрый метод холодных звонков.
Самыми активными мошенниками, использующими «холодные звонки», стали продавцы бинарных опционов. На манипуляциях из-за этих инструментов инвесторы потеряли $11,5 млн в прошлом году, второе место заняли те, кто предлагал купить акции по цене ниже рынка.
Из доклада комиссии следует – чем старше жертва, тем она наивнее, а размер потерь больше. Сильнее других пострадали люди после 65 лет, сделав мошенников богаче более чем на $13,6 млн.
Издание FinanceFeeds отмечает, что аналогичная ситуация наблюдается в Японии, где, по данным Агентства финансовых услуг Японии, за первый квартал 2017 года около 21% жалоб поступали от людей в возрасте от 70 лет, 20% приходилось на людей в возрасте от 60 лет, на долю 80-летних инвесторов приходилось 10% жалоб.
Кроме того, по данным АССС, женщины кажутся мошенникам наивнее мужчин, к ним обращаются на 5% чаще. На 44% обманутых женщин приходится 39% обманутых мужчин, остальные респонденты не уточнили пол. Однако мужчины теряют бОльшие суммы, на них приходится 43% потерь, тогда как на женщин 34%, а остальные на респондентов, не уточнивших пол.
Именно мужчины оказываются основными клиентами брокеров, продающих бинарные опционы и прочие финансовые инструменты. На мошенничествах такого рода австралийцы потеряли более $13 млн. Зато женщины стали основными жертвами свах и прочих мошенников, наживающихся на романтических знакомствах. Из-за таких афер они лишились почти $12 млн.
Тем временем ACCC ищет способы борьбы с мошенничеством. Комиссия продолжает проект Scam Disruption, в прошлом году было разослано почти 3 тысяч писем потенциальным жертвам злоумышленников. Регулятор также работает с финансовыми учреждениями, провайдерами телекоммуникационных услуг и Facebook для внедрения лучших систем предотвращения преступных схем, чтобы затруднить доступ к жертвам или получение денег от них.