Инвесторы, желающие получать как высокие дивиденды, так и прибыль от роста акций, наконец-то могут довольствоваться и тем, и другим.
Рост акций JPMorgan Chase и Citigroup на фоне публикации отчетности доказывает, что финансовый сектор подает большие надежды. В целом стоимость бумаг обеих финансовых конгломератов, а также десяти других компаний увеличилась на 30% и более за последние 12 месяцев, опередив рост S&P 500, равный 27,2%.
Но дело не просто в скачке акций. Каждая из двенадцати финансовых компаний S&P 500 выплачивает дивиденды с доходностью выше 2%. Напомним, что средняя дивидендная доходность S&P 500 составляет 1,7%.
Растущие дивидендные выплаты, а также отличная динамика акций финансовых компаний делают сектор все более привлекательным для инвесторов. «Финансовый сектор должен извлечь выгоду из возможной паузы в цикле снижения ставок и высокого уровня трудовой занятости населения», – считает глава ETF и исследований взаимных фондов в CFRA Тодд Розенблут.
Финансовые показатели S&P 500: все зависит от прибыли
Компании из финансового сектора положили очень сильное начало четвертому сезону отчетности. Судя по прогнозам, данный сектор рынка должен показать одни из самых лучших результатов.
«В целом аналитики ожидают увидеть сокращение прибыли S&P 500 в четвертом квартале на 3,7%, – отмечает Шераз Миан из Zacks Investment Research. – При этом прибыльность финансового сектора должна вырасти более чем на 8%».
По словам Сэма Стовалла, главного инвестиционного стратега CFRA, рост прибыли финансового сектора S&P 500 в четвертом станет вторым лучшим результатом из всех секторов.
«Экономика США является ключевым фактором, влияющим на результативность банковского бизнеса в 2020 году. Мы отдает предпочтение крупным банкам, специализирующимся на потребительском кредитовании и малом бизнесе», – сказал Стовалл.
Финансовые ETF: правила игры
Инвесторы, которые хотят заработать на росте финансового сектора, могут сделать это с помощью ETF.
Финансовые компании занимают второе по количеству место в S&P 500 а, следовательно, и в SPDR S&P 500 ETF Trust. Предприятия из данного сектора составляют почти 16% SPDR S&P 500 ETF Trust, уступая только высокотехнологическому сектору – почти 28%. В свою очередь, JPMorgan Chase составляет 1,6% от SPDR S&P 500 ETF Trust, что делает компанию шестой по величине в ETF.
Стоит также отметить, что крупнейшим ETF финансового сектора по активам является фонд SPDR Financial Select Sector. «Такой класс ETF – это отличный способ уловить неожиданный рост прибыли крупных банков», – считает генеральный директор ETFtrends.com Том Лидон.
«Инвесторам следует сосредоточиться на более крупных ETF финансового сектора, которые придерживаются методологий взвешивания по рыночной капитализации. Наибольший вес должны занимать крупнейшие банки, которые извлекают выгоду из масштаба своих операций», – сказал Лидон.
По словам Розенблута, Financial Select Sector SPDR ETF сам по себе диверсифицирован в финансовой сфере: 41% активов находится в банках, 18% в страховании, 13% на рынках капитала и 13% в диверсифицированных финансовых сервисах.
ETF с активами в размере $26 млрд ежегодно взимает комиссию 0,13%. Он вырос всего на 25,1% в прошлом году, не дотянув до 27,2% S&P 500. Дивидендная доходность финансового ETF также составляет всего 1,55%, что ниже доходности S&P 500 в 1,67%.
Если же вы хотите вкладывать средства в крупные банки, Розенблут советует обратить внимание на Invesco KBW Bank ETF с активами в $589 млн и комиссией, равной 0,35%. В состав ETF входят как диверсифицированные финансовые сервисы, так и региональные банки. Данный ETF вырос всего на 22,2% в прошлом году, но дивидендная доходность при этом составляет 2,42%.
Какие банки S&P 500 превосходят рынок по дивидендной доходности
Хотя весь финансовый сектор S&P 500 не смог обойти рынок как по росту акций, так и по дивидендной доходности, существует 12 компаний, которым это сделать удалось.
Например, Citigroup в четвертом квартале превзошла ожидания аналитиков по финансовым показателям, а ее акции выросли на 39% по сравнению с прошлым годом. Кроме того, дивидендная доходность финансового конгломерата составляет аж 2,53%. Обратите внимание и на JPMorgan Chase – за последние 12 месяцев акции банка выросли на 37,5%, а его дивидендная доходность равна 2,62%.
В общем, независимо от того, как вы решите организовать свой портфель, финансовые компании S&P 500, по всей видимости, войдут в число фаворитов многих инвесторов в текущем году.
Ниже представлена таблица, в которой вы можете увидеть 12 компаний S&P 500 с дивидендной доходностью выше 2%, акции которых за 12 месяцев выросли как минимум на 30%.
Топ-5 компаний для начала инвестиций в 2020 году
На фондовом рынке можно заработать огромное количество денег, и миллионы инвесторов изменили свою жизнь к лучшему, инвестируя в акции. Вы тоже так можете.
Один из лучших способов сделать это – начать с вложения в ценные бумаги компаний с сильным и понятным бизнесом. Это облегчит вам процесс отслеживания динамики выбранных акций, благодаря чему вы, в свою очередь, сможете научиться определять, когда покупать бумаги, а когда продавать.
Кроме того, фирмы с устойчивыми финансовыми основами, как правило, показывают хорошие результаты в долгосрочной перспективе, поэтому вам не нужно будет переживать, даже если вы инвестируете в самый неудачный момент.