ЦБР принял макропруденциальные меры для ограничения корпоративного кредитования

09.11.2024 00:23

187

Tweet

(Рейтер) Российский Центробанк сообщил, что скорректировал график установления национальной антициклической надбавки к нормативам достаточности капитала банков, перенеся ее на более ранний срок, что вместе с другими мерами заставит банки формировать больший запас капитала по корпоративным кредитам.

ЦБР повысил ставку в октябре до 21% в попытке охладить экономику и замедлить рост цен, но корпоративное кредитование продолжает расти, поддерживая внутренний спрос.

"С 1 февраля 2025 года антициклическая надбавка установлена в размере 0,25% от активов, взвешенных по риску, с 1 июля — в размере 0,5% от активов, взвешенных по риску", - объявил ЦБР в пятницу новые меры.

Банкиры ждали, что Центробанк введет макропруденциальные ограничения для банков по корпоративному кредитованию, которое слабо реагировало на повышение ключевой ставки.

В августе 2024 года ЦБР принял решение об установлении с 1 июля 2025 года антициклической надбавки в размере 0,25% от активов, взвешенных по риску, но с тех пор рост корпоративного кредитования продолжился гораздо более высокими темпами, чем ожидалось, пишет ЦБ.

С начала года задолженность по корпоративному портфелю увеличилась на 14,5%, при этом только за третий квартал 2024 года — на 6,4%. В октябре корпоративное кредитование возросло еще на 2,2%.

"Если по потребительским кредитам и ипотеке, рост которых замедлился, банки активно формируют макропруденциальный буфер капитала (1,1 триллиона рублей на 1 октября), то по быстрорастущему корпоративному портфелю запас капитала на покрытие системных рисков пока не формируется", - указал ЦБ.

Значение показателя достаточности собственных средств (капитала) банковского сектора по нормативу Н1.0 снизилось с 13,3% на начало года до 12,1% на 1 октября 2024 года.

"В условиях кредитного перегрева банкам необходимо ускорить накопление буфера капитала для покрытия системных рисков. Повышение антициклической надбавки будет способствовать большей устойчивости банков и более сбалансированному росту кредитования экономики", - считает регулятор.

Дальнейший график повышения антициклической надбавки до целевого уровня в 1% от активов, взвешенных по риску, ЦБР рассмотрит в 2025 году.

ЦБР также подготовит нормативные изменения для ограничения кредитования крупных корпоратов. По оценке регулятора, более половины прироста корпоративного портфеля в 2024 году приходится на крупные компании, чей спрос на кредиты менее чувствителен к повышению процентных ставок.

Поэтому ЦБ в первом полугодии 2025 года внесет изменения в макропруденциальное регулирование для установления надбавок к коэффициентам риска по кредитным требованиям банков к крупным компаниям с высоким уровнем долговой нагрузки.

Также будет установлен на более высоком уровне минимальный коэффициент риска у ПВР-банков по кредитам крупнейшим компаниям.

ЦБР также сообщил, что временно расширит возможности использования системно значимыми банками безотзывной кредитной линии (БКЛ) для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ).

Методика расчета максимально возможного лимита БКЛ, позволяющей банкам восполнить величину недостатка высоколиквидных активов при расчете НКЛ, будет скорректирована.

Расчет этого лимита для соблюдения НКЛ в период до 1 июля 2025 года предусмотрит возможность получения банками БКЛ в большем объеме.

"Расширение возможностей использования банками БКЛ для соблюдения НКЛ направлено на ограничение влияния этого норматива на ценообразование банковских продуктов", - сообщил ЦБ.

При этом ЦБР оставил неизменными порядок расчета платы за право пользования безотзывными кредитными линиями и дифференцированные ставки, а также ранее анонсированный график выхода из послаблений по соблюдению норматива. (Елена Фабричная)

Популярное

Вернуться в список новостей

• Цифровой рубль будет доступен для трансграничных платежей и зарплат

  Наталья Мильчакова, ведущий аналитик Freedom Finance Global 21.02.2026 10:13

  404

  Банк России в проекте указания, опубликованном на его официальном сайте, разрешил компаниям совершать выплаты по реестрам в цифровых рублях, то есть производить одномоментные зачисления денежных средств нескольким или даже большому количеству получателей за один перевод. Это означает, что компании смогут выплачивать в цифровых рублях зарплаты, рассчитываться с несколькими поставщиками, платить налоги за сотрудников, а также, скорее всего, осуществлять трансграничные расчёты и платежи в цифровых рублях, поскольку концепция цифрового рубля будет теперь дополнена главой о юридической базе для трансграничных расчётов государственной цифровой валютой. more

• ВТБ обещал миноритариям обойтись без допэмиссии

  Наталья Мильчакова, аналитик Freedom Finance Global 20.02.2026 20:41

  928

  Акции ВТБ в ходе торгов 20 февраля, проходивших на российском рынке в умеренном плюсе, вышли в лидеры роста, подорожав на 3,4%, до 88,42 руб. Менеджмент финансовой корпорации раскрыл параметры конвертации привилегированных акций в обыкновенные. Миноритарные акционеры были уведомлены о том, что процедура не нарушит их прав.more

• Оптимизм по умолчанию: рынок растет в отсутствие плохих новостей

  Кристина Гудым, аналитик ФГ «Финам» 20.02.2026 20:11

  1041

  В пятницу, 20 февраля, рынок завершает основную сессию в «зеленой» зоне. Индекс МосБиржи растет на 0,24% до 2779,26, индекс РТС растет на 0,09% до 1140,76. Рост рынка акций объясняется улучшением монетарных условий и отсутствием негативных новостей, несмотря на сохраняющуюся неопределенность вокруг ситуации на Украине и обсуждения новых санкций ЕС. Банк России повысил официальный курс доллара на 21 февраля до 76,7519 рубля с 76,6405 днем ранее. Курс евро повышен до 90,2833 рубля с 90,1669 в предыдущий день.more

• «Серые лебеди» 2026 года: какие риски недооценивают инвесторы?

  Яна Кудрявцева 20.02.2026 16:25

  1089

  Ежегодно State Street Investment Management публикует стратегический обзор, в котором наряду с базовым прогнозом выделяет перечень так называемых «серых лебедей» – событий с невысокой вероятностью реализации, но способных существенно повлиять на динамику мировых рынков. По словам глобального инвестиционного стратега компании Дженнифер Бендер, речь идет о рисках, которые в настоящий момент выглядят недооцененными и потому заслуживают особого внимания. Она сообщила об этом в интервью CNBC.more

• НОВАТЭК будет производить СПГ на Аляске?

  Наталья Мильчакова, аналитик Freedom Finance Global 20.02.2026 14:21

  1140

  Американский бизнесмен Джентри Бич в интервью The New York Times сообщил о подписании секретного соглашения с НОВАТЭКом по разработке месторождений природного газа на Аляске. По мнению собеседника издания, этот контракт не нарушает никаких законов США, поскольку компания как таковая не находится под санкциями. В сделку входит сотрудничество в производстве и экспорте СПГ, для которого может использоваться плавучая установка, которая в настоящее время строится НОВАТЭКом в Мурманской области. more