ЦБР принял макропруденциальные меры для ограничения корпоративного кредитования

09.11.2024 00:23

179

Tweet

(Рейтер) Российский Центробанк сообщил, что скорректировал график установления национальной антициклической надбавки к нормативам достаточности капитала банков, перенеся ее на более ранний срок, что вместе с другими мерами заставит банки формировать больший запас капитала по корпоративным кредитам.

ЦБР повысил ставку в октябре до 21% в попытке охладить экономику и замедлить рост цен, но корпоративное кредитование продолжает расти, поддерживая внутренний спрос.

"С 1 февраля 2025 года антициклическая надбавка установлена в размере 0,25% от активов, взвешенных по риску, с 1 июля — в размере 0,5% от активов, взвешенных по риску", - объявил ЦБР в пятницу новые меры.

Банкиры ждали, что Центробанк введет макропруденциальные ограничения для банков по корпоративному кредитованию, которое слабо реагировало на повышение ключевой ставки.

В августе 2024 года ЦБР принял решение об установлении с 1 июля 2025 года антициклической надбавки в размере 0,25% от активов, взвешенных по риску, но с тех пор рост корпоративного кредитования продолжился гораздо более высокими темпами, чем ожидалось, пишет ЦБ.

С начала года задолженность по корпоративному портфелю увеличилась на 14,5%, при этом только за третий квартал 2024 года — на 6,4%. В октябре корпоративное кредитование возросло еще на 2,2%.

"Если по потребительским кредитам и ипотеке, рост которых замедлился, банки активно формируют макропруденциальный буфер капитала (1,1 триллиона рублей на 1 октября), то по быстрорастущему корпоративному портфелю запас капитала на покрытие системных рисков пока не формируется", - указал ЦБ.

Значение показателя достаточности собственных средств (капитала) банковского сектора по нормативу Н1.0 снизилось с 13,3% на начало года до 12,1% на 1 октября 2024 года.

"В условиях кредитного перегрева банкам необходимо ускорить накопление буфера капитала для покрытия системных рисков. Повышение антициклической надбавки будет способствовать большей устойчивости банков и более сбалансированному росту кредитования экономики", - считает регулятор.

Дальнейший график повышения антициклической надбавки до целевого уровня в 1% от активов, взвешенных по риску, ЦБР рассмотрит в 2025 году.

ЦБР также подготовит нормативные изменения для ограничения кредитования крупных корпоратов. По оценке регулятора, более половины прироста корпоративного портфеля в 2024 году приходится на крупные компании, чей спрос на кредиты менее чувствителен к повышению процентных ставок.

Поэтому ЦБ в первом полугодии 2025 года внесет изменения в макропруденциальное регулирование для установления надбавок к коэффициентам риска по кредитным требованиям банков к крупным компаниям с высоким уровнем долговой нагрузки.

Также будет установлен на более высоком уровне минимальный коэффициент риска у ПВР-банков по кредитам крупнейшим компаниям.

ЦБР также сообщил, что временно расширит возможности использования системно значимыми банками безотзывной кредитной линии (БКЛ) для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ).

Методика расчета максимально возможного лимита БКЛ, позволяющей банкам восполнить величину недостатка высоколиквидных активов при расчете НКЛ, будет скорректирована.

Расчет этого лимита для соблюдения НКЛ в период до 1 июля 2025 года предусмотрит возможность получения банками БКЛ в большем объеме.

"Расширение возможностей использования банками БКЛ для соблюдения НКЛ направлено на ограничение влияния этого норматива на ценообразование банковских продуктов", - сообщил ЦБ.

При этом ЦБР оставил неизменными порядок расчета платы за право пользования безотзывными кредитными линиями и дифференцированные ставки, а также ранее анонсированный график выхода из послаблений по соблюдению норматива. (Елена Фабричная)

Популярное

Вернуться в список новостей

• Доллар в 2025 году показал худший результат среди ведущих мировых валют

  Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global 30.12.2025 18:29

  5266

  Слабость доллара в 2025 году стала редким случаем, когда фактором номер один оказалась не геополитика, а ключевая ставка. Индекс DXY (соотношение стоимости американского доллара к корзине из шести мировых резервных валют) с начала 2025 года просел на 9,57%, и рынок довольно прямо связал это с разворотом ФРС в сторону смягчения монетарной политики, в декабре Федрезерв США диапазон ставки опустили до 3,5–3,75% годовых. more

• Рынок РФ поднялся выше, решение ЦБ сдержало девальвацию

  Елена Кожухова, аналитик ИК «ВЕЛЕС Капитал» 30.12.2025 17:50

  5640

  Российский фондовый рынок завершает декабрь 2025 года повышением примерно на 2,8% и 3,2% по индексам Мосбиржи и РТС соответственно, которые в самом конце года на геополитическом оптимизме обновили пики с сентября 2819 пунктов и 1143 пункта соответственно. more

• Итоги года для рубля и перспективы 2026

  Дмитрий Бабин, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» 30.12.2025 17:22

  5314

  Рубль начал 2025 г. около трехлетних минимумов, установленных в ноябре 2024 г. И мало кто ожидал последовавшего затем сильного подорожания, а также внушительной устойчивости как к внешним рыночным и санкционным ударам, геополитической нестабильности, так и внутриэкономическим негативным драйверам.more

• Итоги уходящего года перспективы 2026-го

  Елена Болотина 30.12.2025 16:52

  5389

  В предновогоднем эфире на канале «Bitkogan Talks» политолог Дмитрий Абзалов разобрал ключевые события 2025 года и перспективы 2026-го. В центре внимания оказались международные переговоры, ситуация на финансовых рынках и стратегии инвестирования. Эксперт рассказал о перспективах урегулирования конфликта на Украине, изменениях в экономике России и США, а также дал советы по инвестированию в недвижимость, драгоценные металлы и криптовалюту.more

• Годовое укрепление курса рубля к доллару составляет около 28%

  Александр Потавин, аналитик ФГ «Финам» 30.12.2025 15:51

  5350

  30 декабря валютная пара USD/RUB торгуется на межбанковском рынке в районе 78,6 руб. – это на рубль ниже, чем было две недели назад. Таким образом, в декабре рубль не показал ослабления, сохранив торговлю примерно на тех уровнях, где он был в первой половине июня. Это весьма завидная динамика для российской валюты в этом году.more