ЦБР принял макропруденциальные меры для ограничения корпоративного кредитования

09.11.2024 00:23

190

Tweet

(Рейтер) Российский Центробанк сообщил, что скорректировал график установления национальной антициклической надбавки к нормативам достаточности капитала банков, перенеся ее на более ранний срок, что вместе с другими мерами заставит банки формировать больший запас капитала по корпоративным кредитам.

ЦБР повысил ставку в октябре до 21% в попытке охладить экономику и замедлить рост цен, но корпоративное кредитование продолжает расти, поддерживая внутренний спрос.

"С 1 февраля 2025 года антициклическая надбавка установлена в размере 0,25% от активов, взвешенных по риску, с 1 июля — в размере 0,5% от активов, взвешенных по риску", - объявил ЦБР в пятницу новые меры.

Банкиры ждали, что Центробанк введет макропруденциальные ограничения для банков по корпоративному кредитованию, которое слабо реагировало на повышение ключевой ставки.

В августе 2024 года ЦБР принял решение об установлении с 1 июля 2025 года антициклической надбавки в размере 0,25% от активов, взвешенных по риску, но с тех пор рост корпоративного кредитования продолжился гораздо более высокими темпами, чем ожидалось, пишет ЦБ.

С начала года задолженность по корпоративному портфелю увеличилась на 14,5%, при этом только за третий квартал 2024 года — на 6,4%. В октябре корпоративное кредитование возросло еще на 2,2%.

"Если по потребительским кредитам и ипотеке, рост которых замедлился, банки активно формируют макропруденциальный буфер капитала (1,1 триллиона рублей на 1 октября), то по быстрорастущему корпоративному портфелю запас капитала на покрытие системных рисков пока не формируется", - указал ЦБ.

Значение показателя достаточности собственных средств (капитала) банковского сектора по нормативу Н1.0 снизилось с 13,3% на начало года до 12,1% на 1 октября 2024 года.

"В условиях кредитного перегрева банкам необходимо ускорить накопление буфера капитала для покрытия системных рисков. Повышение антициклической надбавки будет способствовать большей устойчивости банков и более сбалансированному росту кредитования экономики", - считает регулятор.

Дальнейший график повышения антициклической надбавки до целевого уровня в 1% от активов, взвешенных по риску, ЦБР рассмотрит в 2025 году.

ЦБР также подготовит нормативные изменения для ограничения кредитования крупных корпоратов. По оценке регулятора, более половины прироста корпоративного портфеля в 2024 году приходится на крупные компании, чей спрос на кредиты менее чувствителен к повышению процентных ставок.

Поэтому ЦБ в первом полугодии 2025 года внесет изменения в макропруденциальное регулирование для установления надбавок к коэффициентам риска по кредитным требованиям банков к крупным компаниям с высоким уровнем долговой нагрузки.

Также будет установлен на более высоком уровне минимальный коэффициент риска у ПВР-банков по кредитам крупнейшим компаниям.

ЦБР также сообщил, что временно расширит возможности использования системно значимыми банками безотзывной кредитной линии (БКЛ) для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ).

Методика расчета максимально возможного лимита БКЛ, позволяющей банкам восполнить величину недостатка высоколиквидных активов при расчете НКЛ, будет скорректирована.

Расчет этого лимита для соблюдения НКЛ в период до 1 июля 2025 года предусмотрит возможность получения банками БКЛ в большем объеме.

"Расширение возможностей использования банками БКЛ для соблюдения НКЛ направлено на ограничение влияния этого норматива на ценообразование банковских продуктов", - сообщил ЦБ.

При этом ЦБР оставил неизменными порядок расчета платы за право пользования безотзывными кредитными линиями и дифференцированные ставки, а также ранее анонсированный график выхода из послаблений по соблюдению норматива. (Елена Фабричная)

Популярное

Вернуться в список новостей

• Российский рынок ждет сигналов от ЦБ РФ и цен на нефть

  Елена Кожухова, аналитик ИК «ВЕЛЕС Капитал» 13.03.2026 18:23

  318

  Российский рынок готов завершить неделю повышением индексов Мосбиржи и РТС примерно на 1%. Рублевый индикатор на фоне скачка цен на нефть начал неделю обновлением максимума с сентября 2025 года 2912 пунктов, а долларовый в условиях более слабого рубля оставался ниже годового пика 1177 пунктов. Индексы основную часть недели продолжали движение в боковых диапазонах из-за отступления нефтяных котировок от многолетних максимумов, отсутствия даты следующего раунда переговоров по Украине, а также стагнации цен на металлы.more

• Яндекс предлагает увеличить дивиденд на 38%

  Наталья Мильчакова, аналитик Freedom Finance Global 13.03.2026 18:11

  304

  Акции Яндекса с начала торгов 13 марта дорожают на 0,83%, до 4544,5 руб., торгуясь немного выше рынка в целом.
  Совет директоров корпорации рекомендовал дивиденд за второе полугодие 2025-го в размере 110 руб. на акцию, как и было анонсировано в комментарии к отчету по МСФО за ушедший год. Годовое общее собрание акционеров, которому предстоит принять или отклонить эту рекомендацию, состоится 14 апреля. Реестр для получения дивидендов закроется 27 апреля, то есть владеть бумагами ИТ-гиганта для получения выплат нужно по состоянию на 24 апреля.more

• Мировой рынок золота столкнулся с ограничением добычи

  Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global 13.03.2026 17:55

  288

  Мировой рынок золота продолжает расти, несмотря на крайне ограниченное расширение добычи. По данным Всемирного совета по золоту (WGC), в 2025 году мировая добыча драгоценного металла увеличилась лишь на 1% г/г и достигла 3672 тонн. Для сырьевого рынка это очень слабая динамика, так как обычно при столь высоких ценах предложение растет быстрее, но в случае с золотом этого не происходит.more

• Российский рынок поймал волну позитива

  Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global 13.03.2026 17:28

  356

  Торги 13 марта на российских фондовых площадках начались на положительной территории. К 12:30 мск индексы Мосбиржи и РТС прибавили по 0,44% каждый, достигнув 2885 и 1150 пунктов соответственно, а индекс голубых фишек поднялся на 0,46%.more

• Цена нефти и газа. Отскок выполнен, что дальше

  Андрей Мамонтов, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» 13.03.2026 17:12

  373

  Фьючерсы на нефть марки Brent в четверг закрылись на уровне плюс 9,22%. Ормузский пролив остается закрытым, создавая в ближайшие недели угрозу заполнения нефтехранилищ у ключевых экспортеров нефти в регионе. Это может усилить текущее сокращение добычи и сохранит цены на нефть на высоких значениях. С другой стороны, цены пробуют сдерживать снятием санкций с РФ и использованием резервов нефти стран G7.more