ЦБ рассказал, как случайно не попасть под блокировку денежного перевода

04.09.2025 15:52

58

Tweet

МОСКВА, 4 сентября. /ТАСС/. Банк России рассказал, как пользователю случайно не попасть под блокировку денежного перевода. Об этом регулятор сообщил в официальном Telegram-канале.

Так, в ЦБ посоветовали никогда не совершать денежные операции по просьбе незнакомых людей, не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке. Вместо этого рекомендовали обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

Также регулятор рекомендовал никому не передавать свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк и стараться не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках. Банк, по словам регулятора, может расценить такие переводы, как подозрительные.

"Если вы все же переводите деньги другому человеку - например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам - обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений. Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан - потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности", - подчеркнули в ЦБ.

Помимо этого, регулятор рекомендовал своевременно сообщать об изменении персональных данных в банк. Также, по данным ЦБ, у банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица. "Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно", - заключили в ЦБ.

Популярное

Вернуться в список новостей

• Финансовый рынок и потребители: инвестиции в доверие

  Автор: Виктория Петрова 09.09.2025 16:14

  254

  8 сентября на конференции «Доверие как фактор развития финансового рынка», проходящей в рамках Дня финансиста-2025 в Москве, представители СРО, рынка и власти обсуждали динамику доверия граждан к финансовому рынку и его участникам и факторы, сдерживающие развитие рынка.
  more

• Выбор БКС — портфель акций фаворитов и аутсайдеров. 9 сентября 2025

  Юлия Голдина, аналитик БКС 09.09.2025 15:29

  254

  Рынок акций замер перед заседанием Банка России по ключевой ставке, которое состоится в пятницу, 12 сентября. Мнения аналитиков по ключевой ставке разделились 50 на 50: одна половина за снижение на 1 процентный пункт (п.п.), другая — за 2 п.п. В случае реализации сценария со снижением на 1 п.п. российские акции могут оказаться под давлением. В то же время решение в пользу снижения на 2 п.п. способно придать импульс котировкам. Отметим, что мы ожидаем снижение ключевой ставки на 2 п.п.more

• Deeptech в России: где найти длинные деньги для технологических прорывов

  Автор: Яна Кудрявцева 09.09.2025 15:19

  289

  На панельной дискуссии «Стратегический запас смелости» в рамках Восточного экономического форума представители институтов развития, крупного бизнеса и технологических компаний обсудили, как выстроить устойчивое финансирование наукоемких проектов и кто должен брать на себя ключевые риски на длинном горизонте.
  more

• Нефть и газ. Саудовская Аравия снижает цены

  Людмила Рокотянская, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» 09.09.2025 13:15

  298

  Фьючерсы на нефть марки Brent находятся в достаточно широком торговом диапазоне $65–67 за баррель. Для продолжения восходящей динамики необходимо закрепляться выше $67 за баррель. Сегодня в фокусе внимания — краткосрочный прогноз по рынку энергоносителей от EIA, а также недельная статистика по запасам нефти в США от API.more

• Евросоюз и США запутались в антироссийских санкциях

  Наталья Мильчакова, ведущий аналитик Freedom Finance Global 09.09.2025 08:42

  403

  Похоже, что Евросоюз и США уже сами запутались в своих собственных пакетах антироссийских санкций. Так, министр энергетики США Крис Райт заявляет, что Штаты могут ввести более жёсткие санкции против российского нефтегазового сектора, но при условии, что Евросоюз полностью прекратит закупки газа и нефти у России.more