Чистая прибыль группы ВТБ за 4 мес 23г по МСФО достигла 208,5 млрд р - банк

(Рейтер) Чистая прибыль группы ВТБ за апрель 2023 года по МСФО составила 61,8 миллиарда рублей, а за четыре месяца этого года - 208,5 миллиарда рублей, следует из отчетности банка.

ВТБ с апреля возвращается к регулярным ежемесячным публикациям результатов по МСФО. Пока отчетность публикуется без сравнительных данных за аналогичный период прошлого года, согласно предписанию ЦБР.

"Результаты апреля очень хорошие... мы превысили по итогам четырех месяцев значение в 200 миллиардов рублей", - сказал журналистам зампред правления, финансовый директор банка ВТБ, Дмитрий Пьянов.

Чистые процентные доходы ВТБ за апрель составили около 60 миллиардов рублей, чистые комиссионные доходы - 18 миллиардов рублей, прочие операционные доходы - 31 миллиард рублей, сказал финансовый директор.

На создание резервов под кредитные убытки в апреле было направлено почти 5 миллиардов рублей, на расходы на содержание персонала и прочие административные расходы - 30 миллиардов рублей.

Чистая процентная маржа - 3,1%, чистая комиссионная маржа - 0,9%, стоимость риска - 0,3.

Показатель CIR (Cost/Income) — показатель, отражающий эффективность ведения бизнеса, отношение операционных расходов к доходам, был на уровне 28,4%, рентабельность капитала (ROE) - 40,3% за апрель и 36,7% - за четыре месяца.

ВТБ прогнозировал, что по итогам 2023 года чистая прибыль по МСФО будет в диапазоне 327-400 миллиардов рублей. Пьянов подтвердил, что этот таргет остается актуальным.

"Понятно, что такие результаты апреля делают движение в этом диапазоне ближе к правой его границе ... идем по прибыли выше, чем середина таргетируемого диапазона", - сказал финансовый директор.

"Увеличивается вероятность того, что мы закончим год ближе к правому концу диапазона, чем к левому", - добавил он.

Отвечая на вопросы журналистов, Пьянов подтвердил, что прибыль ВТБ во втором квартале 2023 года может составить трехзначное число в миллиардах рублей, то есть более 100 миллиардов рублей.

ДЕВАЛЮТИЗАЦИЯ ВТБ

В финансовых результатах апреля существует один разовый компонент - это валютная переоценка, которая составила 21,8 миллиарда рублей неповторяющегося дохода.

"По сути, мы начинали год с открытой валютной позицией 9 миллиардов евро, которые сформировали значимый финансовый результат в первом квартале", - сказал Пьянов.

За первый квартал 2023 года чистая прибыль группы ВТБ по МСФО составила 146,7 миллиарда рублей, превысив предварительные оценки менеджмента.

На 30 апреля 2023 года открытая валютная позиция (ОВП) банка сократилась до порядка 3 миллиардов евро.

"Надеемся к концу второго квартала иметь практически закрытую ОВП во всех существенных валютных компонентах... поэтому эти эффекты будут уменьшаться, и мы не ожидаем значимых результатов от валютной переоценки в мае и июне", - сказал Пьянов.

В настоящее время ОВП у ВТБ составляет "чуть более" 1 миллиарда евро, уточнил он.

Госбанк, по словам Пьянова, целенаправленно сокращает ОВП в рамках трех видов операций:

"Мы действуем тремя основными способами. Первый - это конвертация валютных кредитов юридических лиц в рубли, либо в юани, то есть, по сути, балансовая девалютизация активов. Второй способ - это использование проксихеджирования, когда так называемые "недружественные" валюты хеджируются юанем, который можно купить из-за большого рынка. И третье - производные финансовые инструменты, которые остались нам доступны на рынке, хотя и в ограниченном объеме".

КРЕДИТОВАНИЕ И ЗАБЛОКИРОВАННЫЕ АКТИВЫ

Апрель с точки зрения роста кредитного портфеля был для ВТБ успешным, сказал Пьянов.

Совокупный кредитный портфель банка в апреле вырос на 2,9%, кредитование юридических лиц - на 3,6%, физлиц - на 1,6%.

Средства розничных клиентов увеличились на 2,5% за месяц, а юрлиц - упали на 3%.

По словам Пьянова, отток средств компаний произошел в единую налоговую дату, 30 апреля, когда корпоративные клиенты платят налоги в казну.

Доля NPL (Non-performing loan) в кредитном портфеле ВТБ по итогам апреля осталась на уровне 4,4%, покрытие неработающих кредитов - 137,5%.

"Мы имеем опережающее развитие нашего высокодоходного розничного бизнеса, это видно и в динамике кредитного портфеля и по средствам физлиц, они по темпам опережают корпоративные сегменты. Мы удерживаем наши расходы на сравнительно низких ... досанкционных уровнях. У нас низкая стоимость риска, всплесков дефолтности нет", - сказал Пьянов.

На капитал банка, как ожидается, повлияют изменения в законодательство, которые будут приняты в 2023 году, они связаны с выделением в специальное финансовое общество заблокированных активов и обязательств банка.

"Наш внутренний план предполагает, что законодательные изменения будут приняты в 2023 году, а реорганизационные корпоративные события будут происходить в 2024 году", - сказал Пьянов.

ВТБ, по его словам, "ближе к делу" определит объем активов и обязательств, которые туда будут выделены, ориентировочно - это сотни миллиардов рублей.

"Состав активов и обязательств подлежит согласованию с ЦБ ... передавать туда планируем сугубо безнадежные активы", - сказал Пьянов.

Он не исключил вывода этой структуры за пределы группы ВТБ, тогда контрагенты из "недружественных" России стран получат возможность погасить свои обязательства перед ВТБ.

"Санкционный статус ВТБ не позволяет этого сделать, а передача на сторону могла бы решить эту проблему", - сказал Пьянов. (Елена Фабричная)